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2020年银行从业资格证风险管理考点:集团法人客户信用风险识别

来源 :中华考试网 2020-03-25

  集团法人客户信用风险识别

本章练习 考点讲解

  一、集团法人客户的整体状况分析

  1、集团法人客户的特征

  2、关联交易识别分析

  3、集团法人信用风险识别的主要要求

  二、集团法人客户的信用风险特征

  1、内部关联交易;2、连环担保;3、财务状况

  4、系统性风险;5、识别管理难度

  (一)集团法人客户的整体状况分析

  1、集团法人客户的特征

  (1)股权或经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被控制

  (2)共同被第三方企事业法人控制

  (3)主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制

  (4)存在其他关联,可能不按公允价值转移资产或利润

  (二)集团法人客户的信用风险特征

  1、内部关联交易频繁

  2、连环担保十分普遍

  3、真实财务状况难以掌握

  4、系统性风险较高

  5、风险识别和贷后管理难度大

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