2020年银行从业资格证风险管理考点:集团法人客户信用风险识别
来源 :中华考试网 2020-03-25
中集团法人客户信用风险识别
一、集团法人客户的整体状况分析
1、集团法人客户的特征
2、关联交易识别分析
3、集团法人信用风险识别的主要要求
二、集团法人客户的信用风险特征
1、内部关联交易;2、连环担保;3、财务状况
4、系统性风险;5、识别管理难度
(一)集团法人客户的整体状况分析
1、集团法人客户的特征
(1)股权或经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被控制
(2)共同被第三方企事业法人控制
(3)主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制
(4)存在其他关联,可能不按公允价值转移资产或利润
(二)集团法人客户的信用风险特征
1、内部关联交易频繁
2、连环担保十分普遍
3、真实财务状况难以掌握
4、系统性风险较高
5、风险识别和贷后管理难度大
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