风险偏好维度和指标

本章练习 考点讲解

　　一、风险偏好维度

　　1、资本类：包括一级资本、监管资本和经济资本

　　2、收益类：包括相应置信水平下的经济资本、收益的波动水平等

　　3、特定风险类：包括定量和定性(零容忍)指标

　　二、风险偏好指标

　　三、风险偏好指标的要求

　　1、指标选取要求

　　(1)全面性：反映主要利益相关者期望，覆盖主要风险

　　(2)重要性：突出核心指标、关键指标

　　2、指标确定要求

　　(1)稳定性：不宜频繁调整，保证平稳发展

　　(2)合规性：至少不突破监管机构要求(上下限)

例题

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