风险管理“三道防线”

本章练习 考点讲解

　　一、“三道防线”的含义

　　指银行内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队，相互协调配合、分

　　工协作，并通过独立有效的监控，提高银行风险管理有效性

　　第一道防线：前台业务部门

　　第二道防线：风险管理部门

　　第三道防线：内部审计部门

　　二、各道防线的作用和功能

　　第一防线——前台业务部门：

　　(1)风险承担者

　　(2)持续识别、评估、报告风险敞口

　　第二防线——风险管理部门：风险管理、合规管理

　　(1)风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动

　　(2)合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行

　　为规范和政策的执行情况

　　第三防线——内部审计部门：独立审计部门

　　(1)监控第一、第二防线运行

　　(2)对银行风险治理框的质量和有效性进行独立审计

例题

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