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2017银行从业资格考试风险管理必备考点:银行监管规则

来源 :中华考试网 2017-05-25

  8.1.3 银行监管规则

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  1.银行监管法规体系:三个层次,法律、行政法规、规章。

  法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》,并依据法定程序制定的,是法律框架的最基本组成部分。行政法规是由国务院依法制定,以国务院令的形式发布各种有关活动的法律规范。规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件。

  “指引”形式的监管文件不具有强制力,而是对监管部门所推介的良好经验和最佳实践的概括总结,并通过审慎监管要求的形式加以推广。

  2.银行监管的原则和要求

  《核心原则》是有效银行监管的最低标准,不是最高要求,也不是规范做法,只是一个最低标准。

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