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2017银行从业资格考试公司信贷必看考点:行业分析

来源 :中华考试网 2017-03-16

  5.2 行业分析

  5.2.1 行业风险概念及其产生

  1.行业风险的概念

  行业风险管理是运用相关指标和数学模型,全面反映行业的周期性风险、成长性风险、产业关联度风险、市场集中度风险、行业壁垒风险、宏观政策风险等各个方面的风险因素,在行业风险量化评价的基础上,确定一家银行授信资产的行业布局和调整战略,并制定具体的行业授信政策等。

  2.行业风险的产生

  (1)受经济周期的影响。

  (2)受产业发展周期的影响。

  (3)受产业组织结构的影响。

  (4)受地区生产力布局的影响。

  (5)受国家政策的影响。

  (6)受产业链的位置影响。

  5.2.2 行业风险分析

  1.波特五力模型

  (1)新进入者进入壁垒。

  (2)替代品的威胁。

  (3)买方的讨价还价能力。

  (4)供方的讨价还价能力。

  (5)现有竞争者的竞争能力。

  2.行业风险分析框架

  (1)行业成熟度。

  (2)行业内竞争程度。

  (3)替代品潜在威胁。

  (4)成本结构。

  (5)经济周期。

  (6)进入壁垒。

  (7)行业政策法规。

  5.2.3 行业风险评估工作表

  1.风险评估表主要内容

  商业银行可以通过使用行业风险评估工作表来综合考虑行业风险。

  2.注意事项

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