二、多项选择题

　　1.电话沟通应注意的事项包括( )。

　　A.不宜频繁打电话给客户

　　B.电话沟通的时点(什么时候打电话)

　　C.电话沟通的内容(不宜问东问西、东拉西扯)

　　D.电话沟通的时长(不宜耗时过长)

　　E.电话沟通的态度(声音、语调、语速)

　　2.个人独资企业解散的,财产清偿的内容包括( )。

　　A.所欠职工工资 B.所欠税款

　　C.其他债务 D.所欠职工社会保险费用

　　E.投资人的报酬

　　3.分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具有( )。

　　A.家庭收支储蓄表 B.家庭消费规划方案

　　C.家庭资产负债表 D.家庭主要收入来源

　　E.家庭实现财务自由的程度

　　4.下列关于个人生命周期的说法中,正确的有( )。

　　A.当个人的年龄处在45—54岁时,则他这个阶段是生命周期中的稳定期

　　B.自完成学业开始工作并领取diyi份报酬开始是处于探索期

　　C.当个人注重购买养老险和投资型保险时,他正处于稳定期

　　D.稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪

　　E.退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产,合理消费以保障退休期间的正常支出

　　5.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估的依据至少应当包括( )。

　　A.客户的年龄、财务状况 B.客户的投资经验、投资目的

　　C.客户的收益预期、风险偏好 D.客户的流动性要求

　　E.客户的风险认识以及风险损失承受程度

　　6.家庭财务现状中的综合分析包括( )。

　　A.家庭流动性现状分析 B.信用和债务管理现状分析

　　C.收支储蓄现状分析 D.资产结构、资产配置和投资现状分析

　　E.家庭财务保障现状分析

　　7.在个人生命周期的探索期阶段,可以较多运用的投资工具有( )。

　　A.活期存款 B.货币基金

　　C.股票 D.房产投资

　　E.基金定投

　　8.房地产投资与个人的其他资产相比有其自身的特点,包括( )。

　　A.位置固定性 B.使用长期性

　　C.运用复杂性 D.影响因素多样性

　　E.保值增值性

　　9.商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额,下列选项中,对此表述正确的包括( )。

　　A.风险评级为一级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

　　B.风险评级为二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

　　C.风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币

　　D.风险评级为四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

　　E.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

　　10.保险的相关要素有( )。

　　A.保险合同 B.投保人

　　C.保险人 D.保险费

　　E.保险标的

　　三、判断题

　　1.货币的时间价值表明,一定量的货币距离终值时间越远,利率越高,终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近,贴现率越高,现值越小。 ( )

　　2.受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。 ( )

　　3.在一级市场,ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。 ( )

　　4.一个的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题,不涉及现金、消费及债务管理。 ( )

　　5.商业银行在销售时通过银行扣划收取保费的,应当就扣划的账户、金额、时间等内容与投保人达成协议,并有独立于投保单等其他单证和资料的银行自动转账授权书,授权书应包括转出账户、每期转账金额、转账期限、转账频率等信息。 ( )