一、单项选择题

　　1.在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和( )。

　　A.商业银行

　　B.金触机构

　　C.非银行金融机构

　　D.保险公司

　　2.下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是( )。

　　A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权

　　B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行

　　C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行

　　D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人

　　3.下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是( )

　　A.FOF是一种专门投资于股票指数的基金

　　B.ETF是一种跟踪“标的指数”变化的开放式基金，但其不能在交易所上市

　　C.LOF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易

　　D.QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金

　　4.贾先生今年60岁，要子55岁在家。贾先生目前有银行存款20万元，一家人每年花费为：贾先生每年消费5万元，要子每年支出3万元，目前两人无子女也无老人赡养。用遗属需求法来估算，若配偶余命还有20年，以2%折现，贾先生应买人寿保险金额为( )万元。(取近似数值)

　　A.40

　　B.30

　　C.20

　　D.50

　　5.商业银行在销售文件中应明确告知客户的内容不包括( )。

　　A.产品募集期

　　B.产品起始期

　　C.产品清算期

　　D.收益分配期

　　6.由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，要求其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是( )。

　　A.银行汇票

　　B.银行承兑汇票

　　C.商业汇票

　　D.远期汇票

　　7.( )是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。它是包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品。

　　A.分红险

　　B.投资连结保险

　　C.万能保险

　　D.企业财产险

　　8.理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：(1)收集、整理和分析客户的家庭财务情况(2)制定理财规划方案(3)接触客户，建立信任关系(4)明确客户的理财目标(5)理财规划方案的执行(6)后续跟踪服务。正确的顺序为( )。

　　A.(3)(5)(2)(1)(6)(4)

　　B.(3)(1)(4)(5)(2)(6)

　　C.(3)(1)(4)(2)(5)(6)

　　D.(1)(3)(6)(5)(4)(2)

　　9.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭有效身份证件和原兑换水单办理，原外汇兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )。

　　A.18个月

　　B.6个月

　　C.24个月

　　D.12个月

　　10.一般而言，下列关于股票的说法，正确的是( )

　　A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平

　　B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率

　　C.国防行业股与医药行业股波动方向正相关

　　D.小盘股价格波动更剧烈

　　11.下列不属于国内外各类专业理财证书“4E″认证标准的是( )。

　　A.教育

　　B.考试

　　C.工作经验

　　D.专业水平

　　12.根据行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和( )两种。

　　A.本人教育规划

　　B.长远教育规划

　　C.近期教育规划

　　D.子女教育规划

　　13.下列关于金融市场构成要素的说法，不正确的是( )。

　　A.金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带

　　B.政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金

　　C.在金融市场上，企业是最大的资金供给者

　　D.中央银行参与金融市场的主要目的不是为了筹措资金获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济，稳定物价

　　14.一般对购买者而言，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的是( )。

　　A.债券价格与到期收益率同向变动

　　B.债券期限越长，折价债券价格越高

　　C.债券价格与市场利率反向变动

　　D.债券期限越短，溢价债券价格越高

　　15.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。

　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　16.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权，下列说法正确的是( )。

　　A.欧式期权和美式期权的持有者都必须在到期日执行期权

　　B.欧式期权持有者可以在期权到期日执行期权，也可在期权到期日前的任何时间执行期权，美式期权允许持有者则必须在期权到期日执行期权

　　C.欧式期权持有者只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许持有者在期权到期日前的任何时间执行期权

　　D.欧式期权允许持有者在期权到期日前的任何时间执行期权，美式期权只有在期权到期日才能执行期权

　　17.既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是( )

　　A.成长型基金

　　B.平衡型基金

　　C.收入型基金

　　D.混合型基金

　　18.金融市场经常被称为资金的“蓄水池”和国民经济的“晴雨表”，这两种说法分别指出了是金融市场的( )。

　　A.调查功能和资源配置功能

　　B.集聚功能和资源配置功能

　　C.集聚功能和反映功能

　　D.调节功能和反映功能

　　19.一般来说，债券的价格与到期收益率成( )，债券的市场交易价格与市场利率成( )。

　　A.反比，反比

　　B.正比，正比

　　C.正比，反比

　　D.反比，正比

　　20.下列客户信息中不属于财务信息的是( )。

　　A.社会保障信息

　　B.客户收支情况

　　C.投资偏好

　　D.资产与负债情况