一、单项选择题

　　1.个人理财顾问服务的风险管理的原则是( )。

　　A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则

　　B.了解客户并符合商业银行利益最大化

　　C.了解客户和符合客户最大利益的原则

　　D.谨慎原则

　　2.一般情况下，对于企业债而言，中期债券是指期限在( )的债券。

　　A.三年以上五年以下

　　B.一年以上五年以下

　　C.一年以上十年以下

　　D.一年以上三年以下

　　3.下列关于信托理财产品的说法，不正确的是( )。

　　A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

　　B.信托公司通常只对信托产品承担有限责任

　　C.银行担保的信托产品风险较低

　　D.信托产品的流动性通常比较好

　　4.下列有关商业银行的做法，不正确的是( )。

　　A.销售不能独立测算的理财计划

　　B.对理财计划设置市场风险监测指标

　　c.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

　　D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

　　5.商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的( )月底前报中国银行业监督管理委员会。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　6.在日常理财顾问服务中，下列属于个人资产负债表中的短期负债的是( )

　　A.信用卡应急资金

　　B.房地产投资贷款

　　C.教育贷款

　　D.住房贷款

　　7.商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

　　A.风险价值限额

　　B.止损限额

　　C.错配限额

　　D.交易限额

　　8.2007年3月，( )首开私人银行业务。

　　A.中国银行

　　B.中国建设银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国工商银行

　　9.( )的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

　　A.投资规划

　　B.税收规划

　　C.保险规划

　　D.现金规划

　　10.下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是( )。

　　A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

　　D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

　　11.关于现值和终值，下列说法错误的是( )。

　　A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

　　B.期限越长，利率越高，终值就越大

　　C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

　　D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

　　12.按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是( )

　　A.证券投资咨询机构

　　B.商业银行

　　C.证券公司

　　D.信托公司

　　13.下列关于货币型理财产品的表述，错误的是( )。

　　A.投资期短，资金赎回灵活

　　B.保障本金

　　C.收益安全性高

　　D.主要投资于货币市场的理财产品

　　14.居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是( )。

　　A.通过基金为市场提供资金

　　B.通过资产管理计划为市场提供资金

　　C.通过养老金为市场提供资金

　　D.通过存款为市场提供资金

　　15.下列不属于黄金T+D交易时段的是( )。

　　A.周四21：00—02：30

　　B.周二09：00—11：30

　　C.周五21：00—02：30

　　D.周三13：30—15：30

　　16.银监会借鉴境外理财监管法规经验，吸收现行规定中关于( )环节的相关规定，并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

　　A.销售管理

　　B.设计管理

　　C.推介管理

　　D.兑付管理

　　17.张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执已见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于( )。

　　A.孔雀型

　　B.老鹰型

　　C.猫头鹰型

　　D.鸽子型

　　18.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于( )。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　19.期货交易的( )保证金。

　　A.双方必须缴纳

　　C.双方都不需缴纳

　　B.卖方必须缴纳

　　D.买方必须缴纳

　　20.综合理财服务中，客户和商业银行之间是( )关系。

　　A.法定代理

　　B.委托代理

　　C.信托

　　D.借贷