二、多项选择题

　　1.关于流通市场说法正确的为( )。

　　A.又称为一级市场

　　B.进行有价证券买卖

　　C.分为场内市场和场外市场

　　D.场内市场又称柜台市场

　　E.柜台市场，是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场

　　2.风险测量的常用指标是( )。

　　A.产品收益率的方差

　　B.产品收益率的标准差

　　C.VaR

　　D.产品收益率的期望值

　　E.产品收益率的绝对值

　　3.( )为金融市场的宏观经济功能。

　　A.资源配置功能

　　B.集聚功能

　　C.财富功能

　　D.调节功能

　　E.交易功能

　　4.当其他条件不变，市场利率下降时，( )。

　　A.债券价格下降

　　B.发行人行使赎回权的概率增加

　　C.会使投资者面临再投资风险

　　D.债券再投资收益率下降

　　E.发行人行使赎回权的概率降低

　　5.商业银行不得销售( )的理财计划。

　　A.收益率测算为负值

　　B.不能独立测算

　　C.收益率测算为零

　　D.收益率测算为正值

　　E.能够独立测算

　　6.依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有( )。

　　A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

　　B.有关理财产品的短信、邮件

　　C.有关理财产品的研究机构发表的评论

　　D.有关理财产品的宣传单、手册

　　E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

　　7.商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素有( )。

　　A.本行过往产品业绩

　　B.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

　　C.理财产品期限、成本、收益测算

　　D.理财产品运营过程中存在的各类风险

　　E.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

　　8.一般情况下，房地产投资的特点包括( )。

　　A.财务杠杆效应

　　B.变现性较好

　　C.价值升值效应

　　D.受政策环境、市场环境和法律环境的影响较大

　　E.变现性较差

　　9.按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将( )资料按照有关业务报告的程序报送中国银行监督委员会或其派出机构。

　　A.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

　　B.中国银行业监督管理委员会要求的其他材料

　　C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

　　D.拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料

　　E.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

　　10.债券市场的功能包括( )。

　　A.是资源有效配置的重要渠道

　　B.实现了价格发现功能

　　C.能够反映企业经营实力和财务状况

　　D.是中央银行对金融进行宏现调控的重要场所

　　E.是进行套期保值、规避风险的重要场所

　　三、判断题

　　1.投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户( )。

　　A.对

　　B.错

　　2.委托代理的基础法律关系一般是委托合同关系。民事法律行为的委托代理，可以用书面形式，也可以用口头形式。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　3.理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　4.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率″或“最高收益率″字样。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　5.普通年金终值是以计算期期末为基准，按照货币时间价值计算未来每期在给定的报酬率下可收取或者给付的年金现金流的折现值之和。( )

　　A.正确

　　B.错误