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2020年初级银行从业资格考试个人理财特训试题(十五)

来源 :中华考试网 2020-09-15

  一、单项选择题

  1、通常情况下,理财师与客户的首次接触是( )。

  A、开户

  B、调查

  C、面谈

  D、网聊

  【正确答案】 A

  【答案解析】

  本题考查了解客户的方法。开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。参见教材P181。

  2、下列关于家庭生命周期阶段特征的说法,错误的是( )。

  A、形成期的收入以薪水为主

  B、成长期的储蓄稳步增加

  C、衰老期的收入大于支出

  D、形成期和成长期要承担房贷负担

  【正确答案】 C

  【答案解析】

  本题考查家庭生命周期的特征。衰老期的支出大于收入,储蓄逐步减少。参见教材P177。

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  3、投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化,指的是( )的客户。

  A、风险厌恶型

  B、风险偏好型

  C、风险中立型

  D、利益偏好型

  【正确答案】 C

  【答案解析】

  本题考查不同的客户分类方法。风险中立型,介于前两类投资者之间,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏;投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化。参见教材P175。

  4、喜欢花钱的感觉,花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来,冲动型消费者,指的是( )。

  A、储藏者

  B、积累者

  C、修道士

  D、挥霍者

  【正确答案】 D

  【答案解析】

  本题考查不同的客户分类方法。挥霍者,喜欢花钱的感觉,花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来,冲动型消费者。参见教材P175。

  5、直接与客户理财规划相关的客户信息,是客户的( )。

  A、家庭财务信息和理财需求

  B、家庭财务信息和基本信息

  C、个人兴趣和发展预期目标

  D、客户性格特征和风险属性

  【正确答案】 A

  【答案解析】

  本题考查客户信息的分类。直接与客户理财规划相关的客户信息,是客户的家庭财务信息和理财需求。参见教材P171。

  6、( )是商业银行个人理财业务的服务对象,也是商业银行个人理财服务的最终评判者。

  A、客户

  B、产品

  C、服务

  D、规章

  【正确答案】 A

  【答案解析】

  本题考查了解客户需求的重要性。客户是商业银行个人理财业务的服务对象,也是商业银行个人理财服务的最终评判者。参见教材P169。

  7、决定理财师的工作职责和定位的首要工作是( )。

  A、收集信息

  B、了解客户

  C、推销产品

  D、效果反馈

  【正确答案】 B

  【答案解析】

  本题考查理财师工作职责的要求。理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户。参见教材P167。

  8、理财师开展工作最关键的环节是( )。

  A、全面深入了解客户

  B、认真履行工作职责

  C、热情服务潜在客户

  D、全面提升售后服务

  【正确答案】 A

  【答案解析】

  本题考查了解客户需求的重要性。全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。参见教材P166。

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