一、单项选择题

　　1.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构( )进行监督管理谈话，要求其就该银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

　　A.股东

　　B.董事、高级管理人员

　　C.普通工作人员

　　D.客户

　　2.对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

　　A.告诉竞争对手

　　B.对媒体公布

　　C.服从本行的决定

　　D.向上级机构或监管部门反映

　　3.商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额( )外汇局批准的投资购汇额度。

　　A.根据投资者要求决定是否计入

　　B.不计入

　　C.计入

　　D.根据商业银行规定决定是否计入

　　4.市场组合是( )。

　　A.市场上大部分金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合

　　B.市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合

　　C.市场上大部分金融资产按照账面价照加权平均计算所得的组合

　　D.市场上所有金融资产按照账面价值加权平均计算所得的组合

　　5.个人理财业务人员在维护客户关系时，错误的做法是( )。

　　A.亲自到客户处为其解答有关产品的疑问

　　B.为客户提供网上服务快速通道

　　C.在客户生日打电话给客户表示祝福

　　D.为客户女儿提供出国留学全程费用

　　6.对未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的机构及其负责人，( )。

　　A.责令改正，并处以警告、罚款

　　B.追究刑事责任

　　C.撤销该机构

　　D.给予行政处分

　　7.下列关于综合理财产品(计划)的销售管理的做法，不正确的是( )。

　　A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度

　　B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额

　　C.为非保证收益理财产品(计划)确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)

　　D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

　　8.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，是为了充分分散( )。

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.利率风险

　　D.市场风险

　　9.关于个人外汇理财产品，下列论述不正确的是( )。

　　A.收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止

　　B.目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金的安全

　　C.个人外汇理财产品的客户要向获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失

　　D.结构性为外汇理财产品也被称为“存款”，即没有投资风险

　　10.房产有多种投资方式，下列说法错误的是( )。

　　A.合建分成是指合伙购买旧房，拆掉再建成新房，卖出去后大家分成

　　B.以租养租是指长期租下低租金楼房再以高价转租出去，赚取房租的差价

　　C.以租代购是指开发商将空置待售的商品房出租并与租户签订购租合同

　　D.以旧换新是指卖掉手里的旧房购买新房进行投资

　　11.下列关于风险控制计划的描述，不正确的是( )。

　　A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

　　B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

　　C.商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标

　　D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

　　12.关于证券组合风险，下列说法错误的是( )。

　　A.对于等权重的投资组合，当组合中证券种数不断增加，各种证券的方差最终会基本消失

　　B.组合中各对金融资产的协方差不可能因为组合而被分散并消失

　　C.投资多元化是否有效减少了风险，关键在于组合投资中不同资产的相关性

　　D.一个充分分散的资产组合完全有可能消除所有的风险

　　13.下列原则中，属于投资组合决策基本原则的是( )。

　　A.收益率最大化

　　B.风险最小化

　　C.期望收益最大化

　　D.给定期望收益条件下最小化投资风险

　　14.在计算流动比率、速动比率和现金比率时，都要使用到的会计项目是( )。

　　A.流动资产 B.银行存款

　　C.流动负债 D.净资产

　　15.每股收益是指( )。

　　A.利润总额与股本之间的比值

　　B.净利润与普通股数之间的比值

　　C.主营业务利润与普通股数之间的比值

　　D.利润总额与普通股之间的比值

　　16.大额可转让定期存单深受投资者的欢迎，它的基本原因是( )。

　　A.期限短 B.面额固定

　　C.流动性强 D.利率高

　　17.关于股票价格指数，下列说法不正确的是( )。

　　A.通常以算术平均数表示

　　B.是股票市场总体或局部动态的综合反映

　　C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标

　　D.是政府进行宏观经济调控的重要参照指标

　　18.张先生将要用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影响是( )。

　　A.资产增加，费用增加

　　B.资产增加，收入减少

　　C.资产增加，负债增加

　　D.资产负债表不发生变动

　　19.在现金管理中，年度支出预算等于( )。

　　A.年度收入减去年度支出

　　B.年度收入减去年储蓄目标

　　C.年度收入减去上一年支付

　　D.年储蓄目标减去年度支出

　　20.下列对我国现有的理财产品的描述中错误的是( )。

　　A.理财产品的门槛偏高

　　B.对个人理财规划建议单一

　　C.对客户资产的理财建议多为动态的

　　D.缺乏综合性理财服务