二 、 多 项 选 择 题

　　1、执行理财规划方案应注意的因素有(　　)。

　　A 、 时间因素

　　B 、 人员因素

　　C 、 资金成本因素

　　D 、 宏观经济政策变动

　　E 、 客户理财目标的变化

　　答案： A,B,C

　　解析：执行理财规划方案的注意因素包括时间因素、人员因素、资金成本因素等。

　　2、根据《中华人民共和国合同法》，承担合同违约责任的形式可以是(　　)。

　　A 、 赔偿损失

　　B 、 强制履行

　　C 、 违约金责任

　　D 、 订金责任

　　E 、 采取补救措施

　　答案： A,B,C,E

　　解析：违约责任是指当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任。违约责任的承担形式主要有：违约金责任;赔偿损失;强制履行;定金责任;采取补救措施。

　　3、 基金募集期限届满不能满足规定条件的，基金管理人应当承担(　　)责任。

　　A 、 以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B 、 以募集到的资金承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C 、 在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，无须返还银行同期存款利息

　　D 、 在基金募集期限届满后20日内返还投资人已缴纳的款项，无须返还银行同期存款利息

　　E 、 在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

　　答案： A,E

　　解析： 基金募集期限届满不能满足规定条件的，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　4、职业道德的重要性体现在(　　)。

　　A 、 理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗

　　B 、 职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

　　C 、 理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要

　　D 、 有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任

　　E 、 以上都对

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：本题考查职业道德的重要性。

　　5、货币之所以有时间价值，主要是因为(　　)。

　　A 、 货币可以作为财富的象征

　　B 、 现在持有的货币可以作为投资，从而获得投资回报

　　C 、 货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低

　　D 、 未来的投资收入预期具有不确定性

　　E 、 货币具有收藏价值

　　答案： B,C,D

　　解析：货币之所以有时间价值的原因在于：现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报;货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;未来的投资收入预期具有不确定性。

　　6、债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有(　　)。

　　A 、 交通运输工具

　　B 、 正在建造的建筑物

　　C 、 建设用地使用权

　　D 、 生产设备

　　E 、 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：①建筑物和其他土地附着物;②建设用地使用权;③以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权;④生产设备、原材料、半成品、产品;⑤正在建造的建筑物;⑥交通运输工具;⑦法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。

　　7、 客户的风险特征可以由以下(　　)方面构成。

　　A 、 风险偏好

　　B 、 风险认知度

　　C 、 风险预期

　　D 、 实际风险承受能力

　　E 、 风险心理承受能力

　　答案： A,B,D

　　解析： 客户的风险特征可以由3个方面构成：①风险偏好;②风险认知度，取决于其个人的生活经验，是影响人们对风险态度的心理因素;⑧实际风险承受能力。

　　8、期货交易的主要制度包括(　　)。

　　A 、 持仓限额制度

　　B 、 每日结算制度

　　C 、 强行平仓制度

　　D 、 大户报告制度

　　E 、 通过保证金制度来实现交易的正常进行

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：本题选项均正确。

　　9、按照客户的交际风格可把客户分为( )。

　　A 、 猫头鹰型

　　B 、 鸽子型

　　C 、 麻雀型

　　D 、 老鹰型

　　E 、 逃避型

　　答案： A,B,D

　　解析：按照客户的交际风格把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类。

　　10、理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括(　　)。

　　A 、 通货膨胀风险

　　B 、 投资项目风险

　　C 、 项目主体风险

　　D 、 信托公司风险

　　E 、 流动性风险

　　答案： B,C,D,E

　　解析：客户购买信托产品所面临的风险包括：投资项目风险、项目主体风险、信托公司风险、流动性风险等。

　　三 、 判 断 题

　　1、风险偏好型客户，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。( )

　　答案： 对

　　解析：风险偏好型客户，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会;投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况。

　　2、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。(　　)

　　答案： 对

　　解析：货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。

　　3、封闭式产品是指总体金额在存续期内不变，而总体份额可能变化的理财产品。( )

　　答案： 错

　　解析：按照交易类型分类，理财产品分为开放式产品和封闭式产品。而封闭式产品是指总体份额在存续期内不变，而总体金额可能变化的理财产品。

　　4、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。( )

　　答案： 错

　　解析：由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。

　　5、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。(　　)

　　答案： 对

　　解析：当规划书经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

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