一 、 单 项 选 择 题

　　1、理财师在宣传销售文本时允许出现下列(　)行为。

　　A 、 不夸大或者片面宣传理财产品

　　B 、 虚假记载

　　C 、 在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”等夸大过往业绩的表述

　　D 、 登载单位或者个人的推荐性文字

　　答案： A

　　解析：A【解析】根据《商业银行理财产品销售管理办法》第13条规定，选项B、C、D均为理财师不得有的情形。故选A。

　　2、按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是(　)。

　　A 、 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查

　　B 、 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额的，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备

　　C 、 境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收人，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

　　D 、 境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人身份证件在银行办理原路汇回

　　答案： B

　　解析：B【解析】《个人外汇管理办法》第15条规定，境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。故选项B不正确。

　　3、设立合伙企业应当具备的条件之一是有(　)以上合伙人。

　　A 、 1个

　　B 、 2个

　　C 、 3个

　　D 、 4个

　　答案： B

　　解析：B【解析】设立合伙企业，应当具备下列条件：①有两个以上合伙人，合伙人为自然人的。应当具有完全民事行为能力;②有书面合伙协议;③有合伙人认缴或者实际缴付的出资;④有合伙企业的名称和生产经营场所;⑤法律、行政法规规定的其他条件。

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　　4、衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活地转让债券的难易程度的指标是(　)。

　　A 、 偿还性

　　B 、 收益性

　　C 、 流动性

　　D 、 安全性

　　答案： C

　　解析：C【解析】作为一种理财产品，债券具有以下4个特征：①偿还性，债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息;②流动性，债券持有人可以转让债券;③安全性，债券持有人的收益相对固定;④收益性，债券能为投资者带来一定的收入。其中，债券流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，转让债券收回本息的灵活性，它主要取决于对转让所提供的便利程度。故选C。

　　5、根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择(　)。

　　A 、 50%的概率得2 000元，50%的概率得0元

　　B 、 30%的概率得2 000元，70%的概率得0元

　　C 、 20%的概率得2 000元，80%的概率得0元

　　D 、 1 000元的确定收益

　　答案： D

　　解析：D【解析】风险厌恶型投资者对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。选项D符合要求。

　　6、金融衍生品市场和债券市场共同的功能是(　)。

　　A 、 融资功能

　　B 、 价格发现功能

　　C 、 转移风险功能

　　D 、 提高交易效率功能

　　答案： B

　　解析：B【解析】价格发现功能是金融衍生品市场和债券市场共同的功能。选项A为债券市场的功能。选项C、D是金融衍生品市场的功能。

　　7、(　)的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。

　　A 、 艺术品

　　B 、 古玩

　　C 、 纪念币

　　D 、 邮票

　　答案： D

　　解析：D【解析】邮票的收藏和投资同收藏艺术品、古玩相比较，其特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。

　　8、以下不属于中小企业私募债的优势的是(　)。

　　A 、 发行门槛高

　　B 、 发行期限可长可短

　　C 、 成本可控

　　D 、 资金用途灵活

　　答案： A

　　解析：A【解析】中小企业私募债的发行门槛低。故选项A表述错误。

　　9、下面关于理财产品分类的表述，错误的是(　)。

　　A 、 按照产品风险可以分为高、中和低风险产品

　　B 、 按照交易类型可分为开放式和封闭式产品

　　C 、 按照理财产品投资标的可分为货币型理财产品、债券型理财产品和股票类理财产品

　　D 、 按照发行期次可分为期次类和滚动发行

　　答案： C

　　解析：C【解析】按照投资标的，理财产品主要可分为以下几类：货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品、组合投资类理财产品、结构性理财产品、QDII基金挂钩类理财产品、另类理财产品和其他理财产品。

　　10、未来集团从201 1年到2015年每年年底存入银行200万元，存款利率为6%，2015年底可累计多少(　)万元。

　　A 、 1100

　　B 、 1200

　　C 、 1127.4

　　D 、 1125.4

　　答案： C

　　解析：C【解析】在普通年金终值系数表中，纵向n表示投资年限，横向r表示投资回报率，本题中，产品的投资回报率r为6%，投资年限n为5，通过查表找到r与n相交的数字为5.637，即

　　11、(　)是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

　　A 、 ETF

　　B 、 LOF

　　C 、 FOF

　　D 、 QDII

　　答案： C

　　解析：C【解析】FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金。

　　12、投资连结保险销售人员应至少有(　)以上的保险销售经验，接受过不少于(　)的专项培训，无不良记录。

　　A 、 1年;20小时

　　B 、 半年;40小时

　　C 、 1年;40小时

　　D 、 2年;60小时

　　答案： C

　　解析：C【解析】投资连结保险销售人员应至少有1年以上的保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，无不良记录。

　　13、商业银行销售理财产品，应当遵循(　)原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

　　A 、 风险共摊

　　B 、 风险匹配

　　C 、 风险规避

　　D 、 风险提示

　　答案： B

　　解析：B【解析】商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

　　14、客户的基本信息不包括(　)。

　　A 、 姓名

　　B 、 年龄

　　C 、 婚姻状况

　　D 、 储蓄

　　答案： D

　　解析：D【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。储蓄属于客户的财务信息。

　　15、张小姐打算把20万元闲置资金投入某名义利率为15%的理财产品中，采取连续复利计息方式，则3年后可收回(　)万元。

　　A 、 30.3 662

　　B 、 31.3 662

　　C 、 31.5 662

　　D 、 30.5 662

　　答案： B

　　解析：B【解析】采用连续复利计息方式为FV=PV×ert=20×e0.15×3=31.3662(万元)，即张小姐3年后可收回31.3662万元。