银行从业资格考试

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2020年初级银行从业资格证个人理财备考试卷(十)

来源 :中华考试网 2020-06-24

  二 、 多 项 选 择 题

  1、有关基金宣传的禁止性规定有( )。

  A 、 登载单位或者个人的推荐性文字

  B 、 承诺利用基金资产进行利益输送

  C 、 违规承诺收益或者承担损失

  D 、 挪用基金销售结算资金

  E 、 预测基金的证券投资业绩

  答案: A,C,E

  解析:根据《证券投资基金销售管理办法》,选项A、C、E属于第35条规定的有关基金宣传的禁止性规定,选项B、D属于第82条规定的有关基金销售的禁止性规定。

  2、下列属于银行代理类理财产品的有( ):

  A 、 基金

  B 、 保险

  C 、 债券型理财产品

  D 、 货币型理财产品

  E 、 信托产品

  答案: A,B,E

  解析:银行代理类理财产品包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。

  3、出现下列( )情形之一的,法定代理或者指定代理终止。

  A 、 代理人丧失民事行为能力

  B 、 由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

  C 、 被代理人或者代理人死亡

  D 、 指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

  E 、 被代理人取得或者恢复民事行为能力

  答案: A,B,C,D,E

  解析:根据《民法通则》,有下列情形之一的,法定代理或者指定代理终止:①被代理人取得或者恢复民事行为能力;②被代理人或者代理人死亡;③代理人丧失民事行为能力;④指定代理的人民法院或者指定单位取消指定;⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭。

  4、QDII挂钩标的范围比较广,比较典型的有( )。

  A 、 基金

  B 、 ETF

  C 、 LOF

  D 、 外汇

  E 、 债券

  答案: A,B

  解析:QDII挂钩标的范围比较广,比较典型的有:①基金;②交易所上市基金(ETF)。

  5、货币时间价值的主要参数有( )。

  A 、 时间

  B 、 利率

  C 、 地点

  D 、 终值

  E 、 现值

  答案: A,B,D,E

  解析:货币时间价值的基本参数有:①现值;②终值;③时间;④利率(或通货膨胀率)。

  6、下列选项中,属于金融期货合约特征的有( )。‘

  A 、 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

  B 、 标准化合约

  C 、 有履约担保

  D 、 场外交易

  E 、 履约大部分通过对冲方式

  答案: A,B,C,E

  解析:金融期货合约的特征包括:①标准化合约;②履约大部分通过对冲方式;③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保;④合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

  7、期货交易的主要制度有( )。

  A 、 持仓限额制度

  B 、 强行平仓制度

  C 、 大户报告制度

  D 、 保证金制度

  E 、 逐日盯市制度

  答案: A,B,C,D,E

  解析:期货交易的主要制度有:①保证金制度;②每日结算制度,又称“逐日盯市制度”;③持仓限额制度;④大户报告制度;⑤强行平仓制度。

  8、一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为( )进行分层管理。

  A 、 普通理财客户

  B 、 重点客户

  C 、 私人银行客户

  D 、 潜在客户

  E 、 财富管理客户

  答案: A,C,E

  解析:银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  9、根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育,要建立问责制,对发生多次或较严重误导销售的业务人员,应进行的处理包括( )。

  A 、 罚款

  B 、 记过

  C 、 追究管理负责人的责任

  D 、 开除

  E 、 及时取消其相关从业资格

  答案: C,E

  解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度,完善理财业务人员的处罚和退出机制,加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育,要建立问责制,对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,并追究管理负责人的责任。

  10、优先股股权持有者可以享有的权利有( )。

  A 、 赎回股票的权利

  B 、 获得股息的权利

  C 、 优先认股权

  D 、 公司决策参与权

  E 、 分配剩余资产的权利

  答案: B,E

  解析:优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先股股东享有以下权利:①优先分配权;②优先求偿权。

  三 、 判 断 题

  1、外汇理财产品只面临标的投资风险,不存在汇率换算风险。( )

  A 、 正确

  B 、 错误

  答案: B

  解析:与本币产品相比,外汇理财产品风险除了标的投资风险外,还有汇率换算风险。

  2、客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在语句下面签字。这种行为是合规的。( )

  A 、 正确

  B 、 错误

  答案: B

  解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条的规定,商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险。”

  3、利率的上升必然导致房地产价格的下降。( )

  A 、 正确

  B 、 错误

  答案: B

  解析:房地产价格受多种因素的影响,在市场投机状况严重或利率水平过低的情况下,利率的上升并不必然导致房地产价格的下降。

  4、保险经纪人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。( )

  A 、 正确

  B 、 错误

  答案: B

  解析:保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

  5、同一动产上已设立抵押权或者质权,该动产又被留置的,留置权无效。( )

  A 、 正确

  B 、 错误

  答案: B

  解析:《物权法》第239条规定,同一动产上已设立抵押权或者质权,该动产又被留置的,留置权人优先受偿。

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