二 、 多 项 选 择 题

　　1、有关基金宣传的禁止性规定有(　)。

　　A 、 登载单位或者个人的推荐性文字

　　B 、 承诺利用基金资产进行利益输送

　　C 、 违规承诺收益或者承担损失

　　D 、 挪用基金销售结算资金

　　E 、 预测基金的证券投资业绩

　　答案： A,C,E

　　解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，选项A、C、E属于第35条规定的有关基金宣传的禁止性规定，选项B、D属于第82条规定的有关基金销售的禁止性规定。

　　2、下列属于银行代理类理财产品的有(　)：

　　A 、 基金

　　B 、 保险

　　C 、 债券型理财产品

　　D 、 货币型理财产品

　　E 、 信托产品

　　答案： A,B,E

　　解析：银行代理类理财产品包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。

　　3、出现下列(　)情形之一的，法定代理或者指定代理终止。

　　A 、 代理人丧失民事行为能力

　　B 、 由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

　　C 、 被代理人或者代理人死亡

　　D 、 指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

　　E 、 被代理人取得或者恢复民事行为能力

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：根据《民法通则》，有下列情形之一的，法定代理或者指定代理终止：①被代理人取得或者恢复民事行为能力;②被代理人或者代理人死亡;③代理人丧失民事行为能力;④指定代理的人民法院或者指定单位取消指定;⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭。

　　4、QDII挂钩标的范围比较广，比较典型的有(　)。

　　A 、 基金

　　B 、 ETF

　　C 、 LOF

　　D 、 外汇

　　E 、 债券

　　答案： A,B

　　解析：QDII挂钩标的范围比较广，比较典型的有：①基金;②交易所上市基金(ETF)。

　　5、货币时间价值的主要参数有(　)。

　　A 、 时间

　　B 、 利率

　　C 、 地点

　　D 、 终值

　　E 、 现值

　　答案： A,B,D,E

　　解析：货币时间价值的基本参数有：①现值;②终值;③时间;④利率(或通货膨胀率)。

　　6、下列选项中，属于金融期货合约特征的有(　)。‘

　　A 、 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

　　B 、 标准化合约

　　C 、 有履约担保

　　D 、 场外交易

　　E 、 履约大部分通过对冲方式

　　答案： A,B,C,E

　　解析：金融期货合约的特征包括：①标准化合约;②履约大部分通过对冲方式;③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保;④合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

　　7、期货交易的主要制度有(　)。

　　A 、 持仓限额制度

　　B 、 强行平仓制度

　　C 、 大户报告制度

　　D 、 保证金制度

　　E 、 逐日盯市制度

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：期货交易的主要制度有：①保证金制度;②每日结算制度，又称“逐日盯市制度”;③持仓限额制度;④大户报告制度;⑤强行平仓制度。

　　8、一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为(　)进行分层管理。

　　A 、 普通理财客户

　　B 、 重点客户

　　C 、 私人银行客户

　　D 、 潜在客户

　　E 、 财富管理客户

　　答案： A,C,E

　　解析：银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

　　9、根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括(　)。

　　A 、 罚款

　　B 、 记过

　　C 、 追究管理负责人的责任

　　D 、 开除

　　E 、 及时取消其相关从业资格

　　答案： C,E

　　解析：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

　　10、优先股股权持有者可以享有的权利有(　)。

　　A 、 赎回股票的权利

　　B 、 获得股息的权利

　　C 、 优先认股权

　　D 、 公司决策参与权

　　E 、 分配剩余资产的权利

　　答案： B,E

　　解析：优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先股股东享有以下权利：①优先分配权;②优先求偿权。

　　三 、 判 断 题

　　1、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还有汇率换算风险。

　　2、客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在语句下面签字。这种行为是合规的。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条的规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。”

　　3、利率的上升必然导致房地产价格的下降。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：房地产价格受多种因素的影响，在市场投机状况严重或利率水平过低的情况下，利率的上升并不必然导致房地产价格的下降。

　　4、保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

　　5、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权无效。(　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析：《物权法》第239条规定，同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。

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