一 、 单 项 选 择 题

　　1、在国际货币市场中，最典型且最有代表性的同业拆借利率是(　)。

　　A 、 LIBOR

　　B 、 UNIBOR

　　C 、 HIBOR

　　D 、 SHIBOR

　　答案： A

　　解析：A【解析】在国际货币市场上，较有代表性的同业拆借利率有4种，即美国联邦基金利率、伦敦同业拆借利率、新加坡同业拆借利率和香港同业拆借利率。最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1IBOR)，它是浮动利率融资工具的发行依据和参照。

　　2、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了(　)职业道德准则。

　　A 、 正直守信

　　B 、 客观公正

　　C 、 勤勉尽职

　　D 、 专业胜任

　　答案： B

　　解析：B【解析】客观公正就是理财师要以自已的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在理财业务开展过程中，公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构。

　　3、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”是指(　)。

　　A 、 中国银行

　　B 、 中国人民银行

　　C 、 中国建设银行

　　D 、 中国工商银行

　　答案： B

　　解析：B【解析】目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”是指中国人民银行。

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　　4、与有形市场相比，下列(　)不属于无形市场的特征。

　　A 、 交易场所不固定、分散交易

　　B 、 交易范围比较广

　　C 、 交易时间较短，是集中、固定的

　　D 、 交易的种类多

　　答案： C

　　解析：C【解析】与有形市场相比，无形市场的特征有：①交易场所不固定、分散交易;②交易范围比较广;③交易时间较长，不是集中、固定的;④交易的种类多。

　　5、(　)是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。

　　A 、 投资银行

　　B 、 保险公司

　　C 、 监管机构

　　D 、 中介机构

　　答案： A

　　解析：A【解析】投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。

　　6、下列(　)不属于资本市场的特点。

　　A 、 流动性强

　　B 、 收益较高

　　C 、 风险较大

　　D 、 期限较长

　　答案： A

　　解析：A【解析】资本市场的特点包括期限长、流动性差和风险大、收益较高。故选A。

　　7、下列(　)不属于直接融资市场的特征。

　　A 、 分散性

　　B 、 差异性较大

　　C 、 信誉的差异性较小

　　D 、 部分不可逆性

　　答案： C

　　解析：C【解析】直接融资市场的特征包括：直接性、分散性、差异性较大和部分不可逆性。

　　8、下列(　)不属于货币市场。

　　A 、 同业拆借市场

　　B 、 票据贴现市场

　　C 、 可转让小额定期存单市场

　　D 、 回购市场

　　答案： C

　　解析：C【解析】货币市场可分为同业拆借市场、票据贴现市场、可转让大额定期存单市场和回购市场等。

　　9、下列(　)不属于我国发行短期债券的期限。

　　A 、 3个月

　　B 、 6个月

　　C 、 9个月

　　D 、 12个月

　　答案： D

　　解析：D【解析】我国发行短期债券的期限包括3个月、6个月和9个月。

　　10、债券发行需要确定的因素不包括(　)。

　　A 、 发行金额

　　B 、 发行期限

　　C 、 发行地点

　　D 、 付息频率

　　答案： C

　　解析：C【解析】债券发行需要确定的因素包括发行金额、发行期限、发行利率、发行价格、付息频率、发行费用、是否含权、有无担保等条件。

　　11、(　)的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

　　A 、 债券市场

　　B 、 股票市场

　　C 、 金融衍生品市场

　　D 、 外汇市场

　　答案： B

　　解析：B【解析】股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“睛雨表”的作用。

　　12、按照基础工具的种类划分，下列(　)不属于金融衍生工具的范围。

　　A 、 期货衍生工具

　　B 、 股权衍生工具

　　C 、 货币衍生工具

　　D 、 利率衍生工具

　　答案： A

　　解析：A【解析】按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。

　　13、证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得规模收益的好处，体现了证券投资基金(　)的特点。

　　A 、 分散投资

　　B 、 专业化管理

　　C 、 规模经营

　　D 、 费用低

　　答案： B

　　解析：B【解析】基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产。通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益的好处，这反映了集合理财、专业管理的特点。

　　14、(　)是指双方约定在未来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。

　　A 、 金融远期合约

　　B 、 金融期货合约

　　C 、 金融期权

　　D 、 金融互换

　　答案： A

　　解析：A【解析】金融远期合约是指双方约定在未来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。

　　15、下列(　)不属于期货交易的主要制度。

　　A 、 通过保证金制度来实现交易的正常进行

　　B 、 持仓限额制度

　　C 、 大户报告制度

　　D 、 每周结算制度

　　答案： D

　　解析：D【解析】期货交易的主要制度包括：①通过保证金制度来实现交易的正常进行;②每日结算制度;③持仓限额制度;④大户报告制度;⑤强行平仓制度。

　　16、金融期权的要素不包括(　)。

　　A 、 标的资产

　　B 、 执行价格

　　C 、 到期日

　　D 、 保险费

　　答案： D

　　解析：D【解析】金融期权的要素包括：基础资产或标的资产、期权的买方、期权的卖方、执行价格、到期日及期权费等。

　　17、下列(　)不属于期货期权。

　　A 、 外汇期货期权

　　B 、 利率期货期权

　　C 、 债券期货期权

　　D 、 股指期货期权

　　答案： C

　　解析：C【解析】期货期权是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权，如各种外汇期货期权、利率期货期权和股指期货期权等。

　　18、下列(　)不属于外汇的特点。

　　A 、 可收益性

　　B 、 可获得性

　　C 、 可支付性

　　D 、 可换性

　　答案： A

　　解析：A【解析】外汇的特点包括可支付性、可获得性和可换性。

　　19、下列(　)不属于外汇市场的交易。

　　A 、 商业银行与客户之间的外汇交易

　　B 、 商业银行与代理商之间的交易

　　C 、 商业银行同业之间的外汇交易

　　D 、 商业银行与中央银行之间的外汇交易

　　答案： B

　　解析：B【解析】外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业银行同业之间的外汇交易和商业银行与中央银行之间的外汇交易。

　　20、下列(　)不属于保险的要素。

　　A 、 保险合同

　　B 、 保险金额

　　C 、 保险人

　　D 、 保险手续费

　　答案： D

　　解析：D【解析】保险的要素包括保险合同、投保人、保险人、保险费、保险标的、被保险人、受益人和保险金额。