一 、 单 项 选 择 题

　　1、个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值(　)万美元。

　　A 、 1

　　B 、 3

　　C 、 5

　　D 、 10

　　答案： C

　　解析：C【解析】《个人外汇管理办法实施细则》第2条规定，对个人结;r和境内个人购外实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

　　2、收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法中，不正确的是(　)。

　　A 、 流动性较差

　　B 、 价格波动主要受市场偏好的影响

　　C 、 需要投资者有相当高程度的鉴别能力

　　D 、 收益率较高，适合普通投资者的投资理财

　　答案： D

　　解析：D【解析】古玩、字画、玉器和陶瓷等收藏品的价值一般都比较高，投资人要具有相当的经济实力和鉴别能力，不适合普通投资者的投资理财。

　　3、金融市场中介分为交易中介和服务中介。按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是(　)。

　　A 、 证券公司

　　B 、 评级公司

　　C 、 会计师事务所

　　D 、 律师事务所

　　答案： A

　　解析：A【解析】选项A是交易中介，选项B、C、D是服务中介。

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　　4、经理国库属于(　)的职责。

　　A 、 银监会

　　B 、 证监会

　　C 、 中国人民银行

　　D 、 保监会

　　答案： C

　　解析：C【解析】中国人民银行的职责包括：①起草有关法律和行政法规;完善有关金融机构运行规则;发布与履行职责有关的命令和规章。②依法制定和执行货币政策。③监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。④防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。⑤确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。⑥发行人民币，管理人民币流通。⑦经理国库。⑧会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。⑨制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。⑩组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责;管理信贷征信业，推动建立社会信用体系;作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;按照有关规定从事金融业务活动;承办国务院交办的其他事项。

　　5、小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在(　)进行交易，这笔交易是在(　)之间进行的。

　　A 、 一级市场;小王和该公司

　　B 、 一级市场;小王和其他投资者

　　C 、 二级市场;小王和该公司

　　D 、 二级市场;小王和其他投资者

　　答案： D

　　解析：D【解析】一级市场是发行市场，二级市场是交易市场。投资者的股票交易在二级市场进行，交易对手方为其他投资者。

　　6、下列投资品种不属于另类资产投资的是(　)。

　　A 、 对冲基金

　　B 、 艺术品

　　C 、 普洱茶

　　D 、 境外股票

　　答案： D

　　解析：D【解析】另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品和艺术品等。选项D所列“境外股票”属于传统股票范围。

　　7、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是(　)。

　　A 、 普通债券、普通股票、国债

　　B 、 国债、普通债券、普通股票

　　C 、 普通股票、国债、普通债券

　　D 、 普通股票、普通债券、国债

　　答案： B

　　解析：B【解析】一般来说，产品的收益性与其风险性是呈正比的，风险越大，收益越大。国债的风险低于普通债券，普通债券的风险低于普通股票。故选B。

　　8、信托业务是一种以(　)为基础的法律行为。

　　A 、 需求

　　B 、 信用

　　C 、 理财

　　D 、 信息

　　答案： B

　　解析：B【解析】信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

　　9、下列属于定量信息的是(　)。

　　A 、 财务信息

　　B 、 客户基本信息

　　C 、 个人兴趣爱好

　　D 、 职业生涯发展

　　答案： A

　　解析：A【解析】客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

　　10、健康保障属于(　)。

　　A 、 生理需求

　　B 、 安全需求

　　C 、 爱和归属感需求

　　D 、 被尊重的需求

　　答案： B

　　解析：B【解析】安全需求包括人身安全、健康保障、资源所有性、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等需求。

　　11、按照客户的(　)可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

　　A 、 消费行为

　　B 、 人际风格

　　C 、 对风险的态度

　　D 、 不同的财富观

　　答案： B

　　解析：B【解析】按照客户的人际风格，可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

　　12、王先生打算投资100万元，希望在12年后可以变为200万元，那么他需要选定投资回报率为(　)的投资产品才能达到预期目标。

　　A 、 5%

　　B 、 6%

　　C 、 7%

　　D 、 8%

　　答案： B

　　解析：B【解析】根据72法则，这项投资在12年后增长了1倍，那么估算此投资产品年利率要大概在72÷12=6%。按公式计算的话，200=100×(1+r)12可得，r=5.9463%，由此可见，按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

　　13、张小姐将自己的10万元闲置资金投资到某一固定收益率为8%的理财产品中，希望在未来几年可以实现资金翻一番的目标，那张小姐需要(　)年可以达到预期目标。

　　A 、 7

　　B 、 8

　　C 、 9

　　D 、 10

　　答案： C

　　解析：C【解析】根据72法则，收益率为8%，那需要72÷8=9年后就可以达到预期目标。按公式计算的话，20=10÷(1+8%)t可得，t=9.0065，由此可见，按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

　　14、多期中的终值可以按照以下(　)公式进行计算。

　　A 、 FV=PV(1+r)

　　B 、 PV=FV÷(1+r)

　　C 、 FV=PV(1+r)t

　　D 、 PV=FV÷(1+r)t

　　答案： C

　　解析：C【解析】多期中的终值表示一定金额投资某种产品，并持续好几期，在最后一期结束后所获得的最终价值。其计算公式为FV=PV(1+r) t，其中(1+r)-t是终值利率因子(FVIF)，也称复利终值系数。

　　15、客户信息的整理通常是针对(　)，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

　　A 、 定性信息

　　B 、 定量信息

　　C 、 定性或者定量信息

　　D 、 定性和定量信息

　　答案： B

　　解析：B【解析】客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。