1、刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8%的投资项目中，大约经过(　　)年这笔资金的本利和可以达到200万元。(答案取近似数值)

　　A 、 8

　　B 、 6

　　C 、 7

　　D 、 9

　　答案： D

　　解析：按72法则计算，收益率为8%，那么9(72/8)年后可完成翻番的目标。

　　2、 在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是()。

　　A 、 资产与负债

　　B 、 雇员福利

　　C 、 投资偏好

　　D 、 客户的投资规模

　　答案： C

　　解析： 客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息;定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标。

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　　3、 下列选项中，不属于委托代理终止情形的是()。

　　A 、 代理期间届满或者代理事务完成

　　B 、 被代理人取消委托或者代理人辞去委托

　　C 、 被代理人死亡

　　D 、 代理人丧失民事行为能力

　　答案： C

　　解析： 有下列情形之一的，委托代理终止：①代理期间届满或者代理事务完成;②被代理人取消委托或者代理人辞去委托;③代理人死亡;④代理人丧失民事行为能力;⑤作为被代理人或者代理人的法人终止。

　　4、当商业银行与个人客户订立合同中格式条款与非格式条款不一致时，应当采用(　　)。

　　A 、 非格式条款

　　B 、 固有条款

　　C 、 标准条款

　　D 、 格式条款

　　答案： A

　　解析：格式条款与非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

　　5、 实物投资的标的物不包括()。

　　A 、 黄金

　　B 、 白银

　　C 、 房产

　　D 、 企业经营权

　　答案： D

　　解析： 标的物是指当事人双方权利义务指向的对象。企业经营权不属于实物。

　　6、 商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务之前，不必将下列材料及时报中国银行业监督管理委员会的是()。

　　A 、 理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明

　　B 、 商业银行的理财师情况介绍

　　C 、 理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

　　D 、 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

　　答案： B

　　解析： 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第52条的规定，商业银行将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：①理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明;②理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明;③拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料;④中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。

　　7、 下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》的要求的是()。

　　A 、 某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险

　　B 、 某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税

　　C 、 某商业银行客户经理为客户推荐国债

　　D 、 某商业银行客户经理为客户设计用汇方案

　　答案： B

　　解析： 《银行业从业人员职业操守》第11条规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

　　8、 按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是()。

　　A 、 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问服务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

　　B 、 商业银行在充分认识到不同层次的客户、不同类型的服务、不同服务的渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

　　C 、 商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估

　　D 、 根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

　　答案： C

　　解析： 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。故选项C错误。

　　9、 下列关于理财顾问服务的表述，正确的是()。

　　A 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

　　B 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

　　C 、 银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

　　D 、 理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

　　答案： B

　　解析： 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

　　10、 张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行()元。

　　A 、 500000

　　B 、 100000

　　C 、 1000000

　　D 、 50000

　　答案： B

　　解析：

　　金额(PV)=5000/5%=100000(元)。