一、单项选择题

　　1.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于( )。

　　A、理财咨询业务

　　B、个人理财业务

　　C、理财顾问服务

　　D、投资规划服务

　　2.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。

　　A、客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险

　　B、客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险

　　C、客户获取由此产生的收益并承担风险

　　D、客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险

　　3.关于私人银行业务，下列表述不恰当的是( )。

　　A、限于为客户提供资产管理、投资规划

　　B、向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

　　C、金融机构可从中收取服务费

　　D、实际上属于综合化服务

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　　4.下面( )不是高净值客户。

　　1：小王单笔认购理财产品 150 万元人民币

　　2：小李购买理财产品时，出示 120 万元个人储蓄存款证明

　　3：小张提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于 20 万元

　　4：小赵提供了最近三年每年 28 万元的家庭收入证明

　　A、小王

　　B、小李

　　C、小张

　　D、小赵

　　5.下列关于理财师提供理财服务的说法正确的是( )。

　　A、理财师拥有理财方案的最终决策权

　　B、理财方案只能由客户实施

　　C、如果客户接受建议并实施，由客户与理财师分享收益或共担风险

　　D、如果理财师代理客户操作，要按规定流程

　　6.按照 4E 标准要求，( )是理财师资格认证的首要环节。

　　A、考试

　　B、工作经验

　　C、教育

　　D、职业道德

　　7.钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近，小于意识到央行可能会加息，因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是( )。

　　A、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失

　　B、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

　　C、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户书面授权

　　D、违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户书面授权

　　8.民事活动中最核心、最基本的原则是( )。

　　A、自愿原则

　　B、等价有偿原则

　　C、公平原则

　　D、诚实信用原则

　　9.下列关于普通合伙企业的设立条件说法正确的是( )。

　　A、应有三个以上合伙人

　　B、限制民事行为能力人可作为合伙人

　　C、应签订书面合伙协议

　　D、合伙人只能以货币形式出资

　　10.有限合伙企业应由( )设立。

　　A、两个以上十个以下合伙人

　　B、两个以上二十个以下合伙人

　　C、两个以上五十个以下合伙人

　　D、五十个以上合伙人

　　11.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。

　　A、5 B、10

　　C、2 D、15

　　12.按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其( )。

　　A、予以开除或勒令其辞职

　　B、交由上级部门进行处分

　　C、调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任

　　D、暂时调离理财业务岗位，情节严重的应永远调离

　　13.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。

　　A、跟踪分析

　　B、实践指导

　　C、定期交流

　　D、跟踪评价

　　14.基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的( )。

　　A、收益承诺或损失承担文字

　　B、机构或专家推荐的文字

　　C、风险提示和警示性文字

　　D、基金业绩预测数字

　　15.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

　　A、投资人利益优先

　　B、专业胜任

　　C、保守秘密

　　D、诚实守信

　　16.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )功能。

　　A、储蓄

　　B、套利

　　C、保障

　　D、投资

　　17.根据保险销售行为规范和相关要求，当( )时，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。

　　A、投保人年龄超过 70 周岁

　　B、投保人年龄超过 65 周岁

　　C、期缴产品投保人年龄超过 65 周岁

　　D、期缴产品投保人年龄超过 70 周岁

　　18.商业银行从事境内黄金期货交易的，通过期货从业资格考试合格的人员不得少于( )，其中，交易人员至少( )，风险管理人员至少( )。

　　A、3 人，2 人，1 人 B、4 人，2 人，2 人 C、5 人，3 人，2 人 D、6 人，3 人，3 人

　　19.下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。

　　A、限制民事行为能力人的法定代理人

　　B、无民事行为能力的自然人

　　C、无民事行为能力人的法定代理人

　　D、完全民事行为能力的自然人

　　20.按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值( )美元。

　　A、2 万 B、5 万 C、15 万 D、10 万