1.公司型基金的特点不包括()。

　　A.依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产

　　B.具有法人资格

　　C.投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见

　　D.在需要扩大规模、增加资产时可以向银行申请贷款

　　C【解析】公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大经营决策发表自己的意见。

　　2.下列关于格式条款的表述中，错误的是()。

　　A.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款

　　B.提供格式条款的一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

　　C.提供格式条款的一方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明

　　D.格式条款和非格式条款不一致的，应采用格式条款

　　D【解析】格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

　　3.下列选项中，不属于货币市场特点的是()。

　　A.流动性强

　　B.风险小

　　C.交易量大

　　D.筹集的资金大多用于固定资产投资

　　D【解析】货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。

　　4.下列选项中，不属于金融衍生品市场功能的是()。

　　A.降低风险

　　B.价格发现

　　C.优化资源配置

　　D.提高交易效率

　　A【解析】金融衍生品市场的功能包括：(1)转移风险。(2)价格发现。(3)提高交易效率。4)优化资源配置。故本题选 A。

　　5.货币市场基金具有风险、收益、流动性的特征。()

　　A.高、低、高

　　B.低、低、高

　　C.低、低、低

　　D.高、高、高

　　B【解析】仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有低风险、低收益、高流动性的特征。

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　　6.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于()。

　　A.投资规划服务

　　B.理财顾问服务

　　C.理财咨询业务

　　D.个人理财业务

　　D【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

　　7.下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是()。

　　A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露

　　B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

　　C.与本机构同事谈论客户的社会地位

　　D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　D【解析】银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

　　8.商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

　　A.风险匹配

　　B.如实告知

　　C.勤勉尽责

　　D.诚实守信

　　A【解析】商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

　　9.张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付 10 000 元，分 5 次付清，假设年利率为 5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付()元。

　　A.55 250

　　B.43 250

　　C.55 260

　　D.43 290

　　D【解析】用普通年金现值系数表，当 r=5%，n=5 时，年金现值系数为 4.329，故现值 PV=10000×4.329=43 290(元)。

　　10.商业票据市场的参与主体不包括()。

　　A.销售商

　　B.发行者

　　C.投资者

　　D.居民个人

　　D【解析】商业票据市场的主体包括发行者、投资者和销售商。