一 、 单 项 选 择 题

　　1、下列关于证券投资基金的表述，错误的是( )。

　　A、 《证券投资基金法》的调整范围只限于证券投资基金

　　B、 投资者是通过购买基金而直接投资于证券市场

　　C、 投资者不参与公司决策和管理，只享有公司利润的分配权

　　D、 证券投资基金具有投资小、费用低的优点

　　正确答案：B

　　考查证券投资基金的内容。投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场。

　　2、商业银行应按照符合( )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

　　A、 本银行利润最大化

　　B、 客户利益与风险承受能力

　　C、 高风险高收益

　　D、 银行与客户理而

　　正确答案：B

　　商业银行个人理财业务管理暂行办法：第四条商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

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　　3、假设某客户投资于一款LIBOR利率区间挂钩型个人结构性存款，存款本金50000美元，期限一年(按360天计算)，LIBOR利率观察区间为2.25~3.50，如果存期内LIBOR利率位于2.25~3.50之间，则执行5%的高收益率;如果存期内的任意一天的LIBOR利率超出2.25~3.50，则执行1%的低收益率，到期时LIBOR利率一直处于2.25~3.35之间的天数为270天，那么该客户的收益为( )美元。

　　A、500

　　B、1000

　　C、1500

　　D、2000

　　正确答案：D

　　50000*(5%*270/360+1%*90/360)=2000美元。

　　4、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产配置中应考虑更多投资于( )。

　　A、储蓄产品

　　B、股票

　　C、基金

　　D、房地产

　　正确答案：A

　　在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑增持防御性资产如储蓄产品、固定收益类产品等。

　　5、下列理财目标中属于短期目标的是( )。

　　A、子女教育储蓄

　　B、按揭买房

　　C、退休

　　D、休假

　　正确答案：D

　　短期目标：休假、购置新车、存款等。

　　6、期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是( )。

　　A、看涨期权

　　B、看跌期权

　　C、美式期权

　　D、欧式期权

　　正确答案：D

　　欧式期权的定义。

　　7、( )是指受所在国政府主管当局控制的外汇市场。

　　A、自由外汇市场

　　B、官方外汇市场

　　C、批发外汇市场

　　D、零售外汇市场

　　正确答案：B

　　官方外汇市场的定义。

　　8、在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是( )。

　　A、一触即付期权

　　B、双向不触发期权

　　C、二触即付期权

　　D、单向不触发期权

　　正确答案：A

　　此为一触即付期权。

　　4、对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。

　　A、不应销售

　　B、应限量销售

　　C、应扩大销售以分散风险

　　D、应按原计划销售并更小心地经营管理

　　正确答案：A

　　商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。

　　10、下列关于代理的说法，不正确的是( )。

　　A、 代理人在代理期限内，以被代理人的名义实施民事法律行为

　　B、 法人可以通过代理人实施民事法律行为

　　C、 代理人在代理活动中具有附属的法律地位

　　D、 依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

　　正确答案：C

　　代理人在代理活动中具有独立的法律地位。

　　11、已知某债券折价发行，票面利率8%。则实际的到期收益率可能为( )。

　　A、 7.5%

　　B、 8%

　　C、 9.1%

　　D、以上都不对

　　正确答案：C

　　折价发行的债券，其实际的到期收益率高于票面利率。

　　12、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的资料，其中电话录音应保存( )以上。

　　A、 1个月

　　B、 3个月

　　C、 6个月

　　D、 1年

　　正确答案：C

　　电话录音应保存半年以上。

　　13、财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )。

　　A、一年

　　B、二年

　　C、三年

　　D、五年

　　正确答案：B

　　人寿保险为五年，其他保险的索赔时效为二年。 《保险法》第二十六条。

　　14、银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存( )年备查。

　　A、 5

　　B、 10

　　C、 15

　　D、 20

　　正确答案：A

　　《个人外汇管理办法》第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。

　　15、用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上时下列说法正确的是( )。

　　A、负债的减少

　　B、净资产不变

　　C、资产的增加

　　D、负债的增加

　　正确答案：B

　　用现金偿还债务时负债减少，资产也减少，净资产不变;用现金购买资产，资产负债均不变，净资产也不变。

　　16、买人债券后一般时间，又在债券到期日前将其出售而得到的收益率为( )。

　　A、直接收益率

　　B、到期收益率

　　C、持有期收益率

　　D、赎回收益率

　　正确答案：C

　　直接收益率又称当期收益率，等于年利息除以市场价格;到期收益率是指持有到期所获得的收益率，赎回收益率是指可赎回债券的收益率。

　　17、个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到( )人。

　　A、 40

　　B、 41

　　C、 42

　　D、 43

　　正确答案：C

　　获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到42人。

　　18、以下关于金融市场特点叙述错误的是( )。

　　A、 在金融市场上，市场交易主体角色固定

　　B、 金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的

　　C、 在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致

　　D、 金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具

　　正确答案：A

　　金融市场交易主体角色可以转变，资金的需求者在一定条件下可以转变为资金的供应者。

　　19、通常低风险、低收益资产占50%左右，中风险、中收益资产占30%左右，而高风险的等资产比例最低，这种资产配置组合属于( )。

　　A、金字塔形

　　B、哑铃形

　　C、纺锤形

　　D、梭镖形

　　正确答案：A

　　通常低风险、低收益资产占50%左右，中风险、中收益资产占30%左右，而高风险的股票等资产比例最低，这种资产配置组合属于金字塔形。

　　20、商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括( )。

　　A、期限错配限额

　　B、止损限额

　　C、期权限额

　　D、风险价值限额

　　正确答案：A

　　流动性风险限额至少包括期限错配限额。