一、单项选择题

　　1、在理财产品(计划)存续期内，商业银行影响客户提供所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少( )提供一次。

　　A、每月

　　B、每季度

　　C、每半年

　　D、每年

　　正确答案：A

　　关于个人理财资金使用与核算管理的条件的相关内容。

　　2、民事活动中最核心、最基本的原则是( )的原则。

　　A、自愿

　　B、公平

　　C、等价有偿

　　D、诚实信用

　　正确答案：D

　　民事活动中最核心、最基本的原则是诚实信用原则。

　　3、下列关于货币型理财产品表述错误的是( )。

　　A、投资期短，资金赎回灵活

　　B、保障本金

　　C、收益安全性高

　　D、主要投资于货币市场的银行理财产品

　　正确答案：B

　　考察货币型理财产品的特点：投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高。

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　　4、客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存( )年。

　　A、 5

　　B、 10

　　C、 15

　　D、 20

　　正确答案：D

　　证券公司应当至少保存20年。

　　5、房地产投资方式不包括( )。

　　A、房地产购买

　　B、房地产租赁

　　C、房地产贷款

　　D、房地产信托

　　正确答案：C

　　房地产投资方式包括：房地产购买、房地产租赁和房地产信托。

　　6、金融市场常被看作国民经济的“睛雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。

　　A、交易功能

　　B、反映功能

　　C、调节功能

　　D、资源配置功能

　　正确答案：B

　　是金融市场的反映功能的职能。

　　7、影响基金类产品收益的因素不包括( )。

　　A、 基金所投资的产品、对象

　　B、 基金管理人员的业务素质

　　C、 基金管理公司的整体业务运行情况

　　D、 基金托管人对基金投资运作的监督

　　正确答案：D

　　影响基金类产品收益的因素主要来自两方面：一是来自基金的基础市场，即基金所投资的对象产品，如债券、股票、货币市场工具等;二是来自基金自身的因素，如基金管理公司的资产管理与投资策略、基金管理人员的业务素质、道德水平、研究团队的研究实力、基金经理的投资管理能力、基金管理公司的整体业务运行情况等。

　　8、下列理财产品中，其收益和国家的信贷政策直接紧密相关的是( )。

　　A、股票类理财产品

　　B、债券类理财产品

　　C、信贷资产类理财产品

　　D、结构性理财产品

　　正确答案：C

　　考查信贷资产类理财产品的内容。

　　9、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》由( )负责解释。

　　A、中国证监会

　　B、中国银监会

　　C、证券业协会

　　D、银行业协会

　　正确答案：B

　　《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》由中国银行业监督管理委员会负责解释。

　　10、投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以( )。

　　A、不退还保险费

　　B、退还保险费

　　C、退还一部分保险费

　　D、保留保险费

　　正确答案：B

　　投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。

　　11、以下不属于投资管理风险的主要来源的有( )。

　　A、投资团队的专业程度

　　B、理财经验

　　C、交易活动

　　D、信用类

　　正确答案：D

　　信用类属于基础资产的市场风险。

　　12、( )是两个或两个以上当事人，按照商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约。

　　A、金融远期合约

　　B、金融期货

　　C、金融期权

　　D、互换

　　正确答案：D

　　互换的定义。

　　13、商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少( )重新确认一次。

　　A、每季度

　　B、每半年

　　C、每年

　　D、2年

　　正确答案：C

　　商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

　　14、根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行发行保证收益性质的理财产品，应实行( )。

　　A、报告制

　　B、银监会审批制

　　C、证监会审批制

　　D、当地银监局审批制

　　正确答案：A

　　取消原《办法》中对商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向中国银监会申请批准的相关规定，改为实行报告制。

　　15、下列对格式条款的理解错误的是( )。

　　A、 格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款

　　B、 对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释

　　C、 采用格式条款订立合同的，制定的条款都有利于提供格式条款的一方

　　D、 格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款

　　正确答案：C

　　采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当照循公平原则确定当事人之间的权利和义务;格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款;对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。

　　16、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。

　　A、 25

　　B、 20

　　C、 10

　　D、 5

　　正确答案：C

　　风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。

　　17、内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查( )。

　　A、大额交易

　　B、可疑交易

　　C、经常往来交易

　　D、是否存在错误销售和不当销售情况

　　正确答案：D

　　内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

　　18、被动投资策略的主张是( )。

　　A、 投资者相信市场无效

　　B、 投资者相信市场有效

　　C、 试图战胜市场，取得超额收益

　　D、 建立一个充分分散化的证券投资组合，以期取得超越市场的平均收益

　　正确答案：B

　　被动投资策略的主张。注意与主动投资策略的区别。

　　19、按照我国《中华人民共和国个人所得税法》的有关规定，下列各项个人所得免纳个人所得税的是( )。

　　A、工资、薪金所得

　　B、国债和国家发行的金融债券利息

　　C、劳务报酬所得

　　D、偶然所得

　　正确答案：B

　　考察个人所得税的征收范围。

　　20、银行是开放式基金的( )。

　　A、基金受益人

　　B、基金管理人

　　C、基金投资人

　　D、销售代理人

　　正确答案：D

　　银行是开放式基金的销售代理人。