一、单项选择题

　　1、证券公司发行，投资者超过(　)人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。

　　A、100

　　B、200

　　C、500

　　D、1000

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查券商资产管理计划。证券公司发行，投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。参见教材P144。

　　2、可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的(　)。

　　A、1-2年

　　B、2-5年

　　C、3-7年

　　D、5-10年

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查银行代理国债的风险及法律约束。可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的5-10年。参见教材P138。

　　3、目前银行代理国债的种类不包括(　)。

　　A、凭证式国债

　　B、储蓄国债

　　C、电子式储蓄国债

　　D、记账式国债

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查国债。目前银行代理国债的种类有三种：凭证式国债、电子式储蓄国债、记账式国债。参见教材P135。

　　4、兼具封闭式基金方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点，为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种，被称为中国特色的ETF的是(　)。

　　A、FOF

　　B、“一对多”专户理财

　　C、LOF

　　D、QDII

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。LOF兼具封闭式基金方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点，为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种，被称为中国特色的ETF。参见教材P129。

　　5、(　)以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A、60%

　　B、70%

　　C、80%

　　D、90%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。参见教材P127。

　　6、下列关于开放式基金与封闭式基金的说法中，不正确的是(　)。

　　A、开放式基金规模不固定，并且没有最低规模要求

　　B、封闭式基金的交易价格主要由市场供求关系决定

　　C、封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行

　　D、开放式基金单位资产净值于每个开放日进行公告

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。开放式基金的规模不固定，但有最低规模要求。参见教材P127。

　　7、银行代理理财产品销售的基本原则不包括(　)。

　　A、适当性原则

　　B、公开性原则

　　C、客观性原则

　　D、避免利益冲突原则

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查银行代理理财产品销售的基本原则。银行代理理财产品销售的基本原则：适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。参见教材P125。

　　8、投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会的理财产品是(　)。

　　A、货币型理财产品

　　B、股票型理财产品

　　C、期次类理财产品

　　D、滚动发行理财产品

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的分类。滚动发行产品，比如每月滚动销售的产品，是采取循环销售的方式，这样投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。参见教材P120。

　　9、2005年12月，(　)允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。

　　A、中央银行

　　B、中国银行

　　C、证监会

　　D、银监会

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的发展。2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。参见教材P118。

　　二、多项选择题

　　1、普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括(　)。

　　A、公司决策参与权

　　B、利润分配权

　　C、优先认股权

　　D、优先分红权

　　E、优先求偿权

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　本题考查股票。普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括公司决策参与权、利润分配权、优先认股权、剩余资产分配权。参见教材P145。

　　2、人身保险新型产品主要包括(　)。

　　A、分红险

　　B、意外险

　　C、大病险

　　D、万能保险

　　E、投连险

　　【正确答案】 ADE

　　【答案解析】

　　本题考查保险。人身保险新型产品主要包括分红险、万能保险和投连险。参见教材P132。

　　3、证券投资基金的收益主要有(　)。

　　A、证券买卖差价

　　B、红利收入

　　C、债券利息

　　D、再投资收益

　　E、存款利息收入

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　本题考查基金的收益。证券投资基金的收益主要有证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入。参见教材P130。

　　4、基金按照投资对象不同，可以分为(　)。

　　A、股票型基金

　　B、债券型基金

　　C、混合型基金

　　D、货币市场基金

　　E、金融市场基金

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　本题考查基金的收益。证券投资基金的收益主要有证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入。参见教材P130。

　　5、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品可以分为(　)。

　　A、外汇挂钩类

　　B、利率/债券挂钩类

　　C、股票挂钩类

　　D、商品挂钩类

　　E、混合类

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查结构性理财产品。根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、利率/ 债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。参见教材P122。

　　6、银行理财产品按照产品风险分类可以分为(　)。

　　A、极低风险产品

　　B、低风险产品

　　C、中等风险产品

　　D、较高风险产品

　　E、高风险产品

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的分类。银行理财产品按照产品风险分类可以分为极低风险产品、低风险产品、中等风险产品、较高风险产品、高风险产品。参见教材P119-120。

　　三、判断题

　　1、黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散风险投资总风险，且价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查贵金属。黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散风险投资总风险，且价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值。参见教材P143。

　　2、信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种保险制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查银行代理信托产品的概念。信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。参见教材P138。

　　3、价差收益一般只有可上市交易的凭证式国债可以获得。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查国债的收益情况。价差收益一般只有可上市交易的记账式国债可以获得。参见教材P136。

　　4、契约型基金一般不向银行借款。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查基金的分类。契约型基金一般不向银行借款。参见教材P128。

　　5、股票型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查债券型理财产品。债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。参见教材P121。

　　6、以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查银行理财产品的发展。参见教材P118。