一、单项选择

　　1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【　A　】。

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保证收益型理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【　C　】。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【　D　】。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【　A　】。

　　A.个人理财服务

　　B.投资规划

　　C.综合理财服务

　　D.私人银行业务

　　5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?【　D　】。

　　A.固定收益理财计划

　　B.保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　6.申购新股型理财计划属于【　C　】。

　　A.结构型理财产品

　　B.固定收益型理财产品

　　C.套利型理财产品

　　D.衍生证券联结型产品

　　7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【　C　】。

　　A.可赎回债券

　　B.偿还基金债券

　　C.可转换债券

　　D.附认股权证债券

　　8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.资本市场的特征是【　A　】。

　　A.风险性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流动性低，风险性也低

　　D.风险性低，安全性也低

　　10.间接融资可以应用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.汇票

　　D.信用贷款

　　11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【　C　】。

　　A.财务功能

　　B.风险管理功能

　　C.聚敛功能

　　D.流动性功能

　　12.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【　B　】。

　　A.债券利息

　　B.回购协议利率

　　C.债券本息

　　D.资金融通