三、判断题

　　1.商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员、为客户提供理财专业化服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。( )

　　2.期货公司可以为其股东或关系人提供融资、担保。( )

　　3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。( )

　　4.在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。( )

　　5.客户经理在提出建议时要能自然地介绍本银行产品与服务。( )

　　6.商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。( )

　　7.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于5次。( )

　　8.保本浮动收益理财计划的风险小于菲保本浮动收益理财计划。( )

　　9.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员;销售理财计划或投资性产品的业务人员;其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。( )

　　10.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。( )

　　11.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务

　　人员每年的培训时间不少于15小时。 (　　)

　　12.从业人员不得在未经客户同意的情况下，将客户的任何私人信息泄露给他人，除非是依照恰当的法律程序。 (　　)

　　13.投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。 (　　)

　　14.复利的终值与现值成正比，与计息期数和利率成反比。 (　　)

　　15.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当直接向媒体披露，以取得社会公众的监督

　　参考答案

　　一、单选题

　　1.D 2.C 3.C 4.D 5.C 6.B 7.D 8.B 9.B 10.C

　　11.C 12.D 13.A 14.C 15.A 16.B 17·B 18.B 19.C 20.D

　　二、多选题

　　1.BCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABCDE 5.AD 6.ABCDE 7.ABD 8.ABCDE 9.ABCDE 10.ABC

　　11.AC 12.ABCD 13·ACD 14.ABD 15.BCD 16.ABCDE 17.CDE 18.AB 19·ABCE 20.BCD

　　三、判断题

　　1.×　2.× 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.× 8.√　9.√　10.√

　　11.× 12.√ 13.√ 14.× 15.×