36 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是(　　)。

　　A.分析宏观经济形势

　　B.填制数据调查表

　　C.测算财务比率

　　D.编制客户财务报表

　　正确答案：D,

　　37 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?(　　)

　　A.房产

　　B.货币市场基金

　　C.活期存款

　　D.短期国库券

　　正确答案：A,

　　38 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是(　　)。

　　A.工资水平提高

　　B.年终奖金增加

　　C.自费出国旅游

　　D.分期贷款买房

　　正确答案：D,

　　39 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是(　　)。

　　A.资产和负债

　　B.收入与支出

　　C.房地产升值预期

　　D.客户风险厌恶系数

　　正确答案：D,

　　40 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(　　)。

　　A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产：负债+所有者权益”

　　B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征

　　C.资产和负债的结构是报表分析的重点

　　D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

　　正确答案：B,

　　41 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是(　　)。

　　A.了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

　　B.考虑通货膨胀的影响

　　C.必须参考当地社会的平均水平

　　D.预测支出根本目的是为了提高生活质量

　　正确答案：D,

　　42 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是(　　)。

　　A.建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户

　　B.建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金

　　C.建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用1。万元炒股

　　D.建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

　　正确答案：C,

　　43 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是(　　)。

　　A.王先生65岁退休，退休后，发现自己准备养老金不足，决定将10万元的存款申购股票型基金.以提高收益

　　B.王先生在退休前就购买了商业性人寿保险公司的年金产品以及养老保险

　　C.王先生身体健康，没有购买任何医疗保险

　　D.王先生觉得国债非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债

　　正确答案：B,

　　44 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为(　　)。

　　A.资产配置

　　B.证券选择

　　C.基本面分析

　　D.投资策略

　　正确答案：A,

　　45 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?(　　)

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正确答案：B,

　　46 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　个人进行股票投资主要面临个人所得税和(　　)。

　　A.资本利得税

　　B.印花税

　　C.营业税

　　D.契税

　　正确答案：B,

　　47 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　(　　)属于客户财务信息。

　　A.投资偏好

　　B.收支状况

　　C.风险承受能力

　　D.年龄

　　正确答案：B,

　　48 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是(　　)。

　　A.说明客户现金流入流出的原因

　　B.反映客户偿债能力

　　C.反映客户资产的流动性水平

　　D.反映理财活动对财务状况的影响

　　正确答案：B,

　　49 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的退休金，则每年还须投资约(　　)于年收益率6%的投资组合上.

　　A.0.54万元

　　B.0.58万元

　　C.1.54万元

　　D.1.58万元

　　正确答案：A,

　　50 题 (单项选择题)题目分类:第六章 理财顾问服务 > >

　　如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况，向客户提出的建议中(　　)是最合理的。

　　A.将股票全部卖出

　　B.大量买人长期债券

　　C.将债券基金转换成股票基金

　　D.将股票基金转换成债券基金

　　正确答案：C,