一、单项选择题

　　1. 按照基础工具的种类划分，金融衍生品可以分为( )。

　　A. 远期和互换

　　B. 期货和期权

　　C. 股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品

　　D. 场内交易工具和场外交易工具

　　【正确答案】 C

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　　试题来源：中华考试网证券从业资格考试题库

　　【答案解析】 按照基础工具的种类划分，金融衍生品可以分为股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品。按照交易场所划分，金融衍生品可以分为场内交易工具和场外交易工具。按照交易方式划分，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换。

　　2. 在证券市场中，如果买和卖的报价相同时，按照报价先后决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则。

　　A. 数量优先

　　B. 时间优先

　　C. 价格优先

　　D. 品种优先

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。

　　3. 在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是( )。

　　A. 美国联邦基金利率

　　B. 伦敦银行同业拆借利率

　　C. 香港银行同业拆借利率

　　D. 上海银行间同业拆放利率

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)。

　　4. 关于世界金融市场发展，下列说法错误的是( )。

　　A. 金融市场的全球化推动了全球金融市场监管制度以及交易规则趋同

　　B. 全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强，国际资本流动障碍已经全部消除

　　C. 全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一，提高了金融市场运行效率

　　D. 近年来，全球衍生品市场得到迅猛发展，信用衍生品迅速崛起，另类衍生品层出不穷

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强，国际资本流动障碍逐渐消除，并没有完全消除，选项B说法错误。

　　5. 金融市场被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”是因为金融市场具有( )。

　　A. 反映功能

　　B. 资源配置功能

　　C. 调节功能

　　D. 避险功能

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 金融市场具有反映功能，常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。

　　6. 下列关于金融互换市场的说法，不正确的是( )。

　　A. 互换中可以包含两个以上的当事人

　　B. 货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金

　　C. 金融互换是通过银行进行的场内交易

　　D. 货币互换中需要事先敲定汇率

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 金融互换是通过银行进行的场外交易。

　　7. 下列相关标的中，( )不属于目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。

　　A. 伦敦银行同业拆放利率

　　B. 国库券

　　C. 公司债券

　　D. 可转换债券利率

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的一般包括伦敦银行同业拆放利率、公司债券，理财产品一般不选取可转换债券利率作为挂钩标的。

　　8. 投资者购买外汇挂钩保本理财产品时，如果做投资使用的基准货币并不是投资者常用的本地货币而是需要将其兑换为本地货币，投资者将面临的风险是( )。

　　A. 提前终止风险

　　B. 集中投资风险

　　C. 汇率风险

　　D. 流动性风险

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 投资者购买外汇挂钩保本理财产品时，如果做投资使用的基准货币并不是投资者常用的本地货币而是需要将其兑换为本地货币，投资者应当注意其会因为汇率波动而承担损失。

　　9. 我国外汇挂钩类理财产品中，挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据( )下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

　　A. 东京时间

　　B. 伦敦时间

　　C. 纽约时间

　　D. 北京时间

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据东京时间下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

　　10. 货币型理财产品具有投资期限( )，资金赎回( )，本金、收益安全性高等主要特点。

　　A. 长，灵活

　　B. 短，灵活

　　C. 短，不灵活

　　D. 长，不灵活

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 货币型理财产品具有投资期限短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高等主要特点。