2018银行从业资格考试个人理财基础试题2
来源 :中华考试网 2018-03-27
中一、单项选择题
1.证券交易内幕信息的知情人或非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或泄露该信息，或建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上()倍以下的罚款。
A.5 B.10 C.20 D.3
2.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是()。
A.封闭式基金 B.开放式基金 C.发展基金 D.其他方式基金
3.对于保险合同的条款，保险人与投保人、被保险人有争议时，人民法院或者仲裁机关应当作有利于()的解释。
A.保险人 B.被保险人 C.投保人 D.公平
4.委托人权利不包括()。
A.了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况
B.查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
C.处理信托事务的其他文件
D.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人从知道之日起3年内有权申请人民法院撤销该处分行为
5.商人王某从国内运货到周边国家销售。获利100万元，则他应当在年度终了后()日内纳税。
A.10 B.15 C.30 D.60
6.根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列业务除了()。
A.吸收公众存款 B.保险业务
C.办理国内外结算 D.提供资信调查和咨询服务
7.商业银行通过发售代客境外理财产品募集客户资金后，代理客户在境外进行投资，()。
A.投资的收益和风险均由客户承担
B.投资的收益和风险均由商业银行承担
C.投资的收益和风险由客户和商业银行分别承担
D.投资的收益归客户，风险均由商业银行承担
8.商业银行应当自境内托管账户开设之日起()个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。
A.3 B.5 C.10 D.15
9.商业银行申请基金代销业务资格，下列关于应当具备的条件不正确的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B.财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
10.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。
A.3 B.5 C.10 D.15
11.以下各选项，属于《证券投资基金法》的调整对象的是()。
A.政府建设基金 B.证券投资基金 C.保险基金 D.社会公益基金
12.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金募集。
A.1 B.2 C.3 D.6
13.按照我国《保险法》的规定，人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起()年。
A 2 B.3 C.5 D.10
14.受托人职责终止的，依照信托文件规定选任新受托人;信托文件未规定的，由()选任。
A.委托人 B.受托人 C.经纪人 D.受益人
15.纳税义务人在一年内分次取得承包经营、承租经营所得的，应当在取得每次所得后的7日内预缴，年度终了后()个月内汇算清缴，多退少补。
A.1 B.2 C.3 D.6
16.依据《中华人民共和国外资银行管理条例》，外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于()万元人民币的定期存款。
A.10 B.50 C.100 D.200
17.与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品不具有()的特点。
A.资金投资市场在境外 B.商业银行可以代客投资于境外商品类衍生产品
C.可以直接用人民币投资 D.使投资者有机会参与国际金融市场
18.不属于商业银行境内托管账户的收入范围的是()。
A.汇回商业银行的资金 B.商业银行划入的外汇资金
C.境外汇回的投资本金 D.境外汇回的投资收益
19.某基金公司在宣传该公司发行的基金时，宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。基金管理人应当特别声明，()。
A.基金的过往业绩可以说明其有很好的投资能力
B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平
C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线
D.基金的过往业绩并不预示其未来表现，其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
20.()对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。
A.基金托管人 B.基金管理人 C.中国国务院 D.中国银监会