一、单选题

　　1.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股。年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么.该投资者该年度的持有期收益率是(　　)。

　　A.10% B.20% C.30% D.40%

　　答案：B

　　解析：持有期收益率=(红利+资本利得)/购买价格

　　=〔(11-10)×1000+1000/10×10〕÷10000=20%。

　　2.下列对货币市场特征的描述正确的是(　　)。

　　A.风险性低.收益高

　　B.收益高.安全性也高

　　C.流动性低，安全性也低

　　D.风险性低.流动性高

　　答案：D

　　解析：高收益往往伴随着高风险，追求高收益，又想同时保持高度流动性和安全性是不可能的。货币市场上的交易工具期限在1年以下，流动性高，风险性低，收益性低。

　　3.按股票是否可以在市场上流通来划分，股票可以划分为(　　)。

　　A.记名股和无记名股 B.面额股和无面额股

　　C.流通股和非流通股 D.普通股和优先股

　　答案：C

　　解析：A是按票面是否记载投资者姓名划分的，B是按有无票面金额划分的.D是按股东承担的风险和享有权益情况来划分的。

　　1.理财从业人员在销售理财产品的过程中，不应以(　　)为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。

　　A.控制风险

　　B.宣传业务

　　C.销售业绩

　　D.服务客户

　　答案：C

　　2.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是(　　)。

　　A.新兴行业公司

　　B.快速成长公司

　　C.处于成熟期的公司

　　D.无法确定

　　答案：D

　　解析：股利政策是由很多因素决定的，就算是同一类型的公司，在不同的情景下也会选择不同的股利政策。

　　6.资本市场是融资期限在(　　)的金融市场。

　　A.半年以内

　　B.一年以内

　　C.一年以上

　　D.五年以上

　　答案：C

　　解析：1年以内是货币市场，1年以上是资本市场

　　7.假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%，

　　2%，则该理财产品的期望收益率是(　　)。

　　A.8.5% B.9.1%

　　C.9.8% D.10.1%

　　答案：D

　　解析：将每一种状态下的收益率乘以这种状态发生的概率，再加总求和。即：

　　0.2x9%+0.4×12 % +0.3x10%+0.1x5%=10.1%。

　　8.《民法通则》规定，(　　)可以开办个人理财业务。

　　A.十岁以上的未成年人

　　B.不能辨别自己行为的人

　　C.十岁以下的未成年人

　　D.限制民事行为能力人的监护人

　　答案：D

　　解析：D的中心词是监护人，监护人是完全民事行为能力人.可以开办个人理财业务。

　　9.保险兼业代理许可证的有效期为(　　)。

　　A.3个月 B.1年

　　C.2年 D.3年

　　答案：D

　　解析：《保险兼业代理管理暂行办法》第十条规定：《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理应在有效期满前二个月申请办理换证事宜;由于名称或主营业务范围变更而变证，应在3个月内申请办理。

　　10.兼具债券和股票特性的融资工具是(　　)。

　　A.商业票据

　　B.银行贷款

　　C.可转换公司债券

　　D.回购协议

　　答案：C

　　解析：可转换债券在未转换的时候是债券，在一定条件下可以转换为公司的普通股，因而兼具债券和股票的特点。