1. 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。

　　A.保证收益型理财计划 B.非保证收益型理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

　　[答案]A

　　2. 由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是()。

　　A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划

　　[答案]C

　　3. 投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?()。

　　A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划

　　[答案]D

　　4. 是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()。

　　A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务

　　[答案]A

　　5. 投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?()。

　　A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

　　[答案]D

　　6. 申购新股型理财计划属于()。

　　A.结构型理财产品 B.固定收益型理财产品

　　C.套利型理财产品 D.衍生证券联结型产品

　　[答案]C

　　7. 由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是()。

　　A.可赎回债券 B.偿还基金债券

　　C.可转换债券 D.附认股权证债券

　　[答案]C

　　8. 溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是()。

　　A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

　　[答案]C

　　9. 资本市场的特征是()。

　　A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高

　　C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低

　　[答案]A

　　10. 间接融资可以应用的金融工具是()。

　　A.股票 B.债券 C.汇票 D.信用贷款

　　[答案]D

　　11. 金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的()。

　　A.财务功能 B.风险管理功能 C.聚敛功能 D.流动性功能

　　[答案]C

　　12. 债券回购交易中，投资方(买方)获得的是()。

　　A.债券利息 B.回购协议利率 C.债券本息 D.资金融通

　　[答案]B

　　13. 在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是()。

　　A.即期交易 B.远期交易 C.套期保值 D.投机交易

　　[答案]A

　　14. 如果外币头寸卖大于买，叫做()。

　　A.轧空 B.空头 C.多头 D.轧平

　　[答案]B

　　15. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的()。

　　A.系统风险 B.非系统风险 C.利率风险 D.市场风险

　　[答案]B

　　16. 基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()。

　　A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金

　　[答案]D

　　17. 买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是()。

　　A.金融远期协议 B.金融期货协议 C.金融期权协议 D.金融互换协议

　　[答案]B

　　18. 半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为()。

　　A.1.765% B.1.80% C.3.55% D.3.4%

　　[答案]C

　　19. 在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为()。

　　A.升水 B.贴水 C.平价 D.不变

　　[答案]B

　　20. 债券的即期收益率是()。

　　A.息票利息与债券面额的比值 B.年息票利息与债券面额的比值

　　C.息票利息与债券市场价格的比值 D.年息票利息与债券市场价格的比值

　　[答案]D

　　21. 债券收益的衡量指标不包括()。

　　A.即期收益率 B.持有期收益率 C.债券信用等级 D.到期收益率

　　[答案]C

　　22. 关于债券的利率风险，以下说法错误的是()。

　　A.利率风险是市场风险 B.利率上升，债券价格下降

　　C.持有债券到期，则无任何损失 D.债券到期时间越长，利率风险越大

　　[答案]C

　　23. 关于债券的特征，以下说法错误的是()。

　　A.债券是比较稳定的投资理财产品

　　B.债券的风险总是低于股票的风险

　　C.债券投资风险低，收益相对固定

　　D.相对于现金存款，债券的收益更加高

　　[答案]B

　　24. 通常，股价的变化要()发行公司盈利的变化。

　　A.先于 B.同时于 C.滞后于 D.无法确定

　　[答案]A

　　25. 倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是()。

　　A.新兴行业公司 B.快速成长公司

　　C.处于成熟期的公司 D.无法确定

　　[答案]D

　　26. 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为()。

　　A.市场风险 B.系统风险 C.经营风险 D.违约风险

　　[答案]D

　　27. 关于基金投资的风险，以下说法错误的是()。

　　A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

　　B.基金的风险取决于基金资产的运作

　　C.基金的非系统性风险为零

　　D.基金的资产运作无法消灭风险

　　[答案]C

　　28. 为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金?()。

　　A.创业基金 B.对冲基金 C.成长型基金 D.收入型基金

　　[答案]D

　　29. 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?()

　　A.即期收益率 B.到期收益率

　　C.提前赎回收益率 D.债券价格波动率

　　[答案]D

　　30. 没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。

　　A.凭证式国债 B.记账式国债 C.储蓄国债 D.实物国债

　　[答案]B

　　51. 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。

　　A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

　　B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

　　C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

　　D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

　　[答案]A

　　52. 下列理财目标中属于短期目标的是()。

　　A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假

　　[答案]D

　　53. 收集客户个人信息的方法，不包括()。

　　A.填写登记表 B.与客户交谈

　　C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷

　　[答案]C

　　54. 来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()。

　　A.自我吹嘘 B.目标缺失 C.被动接受 D.自我设防

　　[答案]D

　　55. 沟通准备阶段的第一要务是()。

　　A.明确共同目标 B.确定沟通策略

　　C.背熟要说的话语 D.微笑面对客户

　　[答案]A

　　56. 对客户拒绝的理解不恰当的是()。

　　A.拒绝是客户的习惯性动作

　　B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

　　C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

　　D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地

　　[答案]D

　　57. “熟知业务”规定的内容不包括()。

　　A.熟知产品有效期 B.熟知产品设计原理

　　C.熟知向客户推荐的产品 D.熟知业务处理流程

　　[答案]B

　　58. 从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是()。

　　A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

　　C.与本机构同事谈论客户的社会地位

　　D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

　　[答案]A

　　59. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。

　　A.从业人员推荐的产品设计原理

　　B.银行战略发展方向

　　C.银行的财务报表

　　D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

　　[答案]D

　　60. 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向()。

　　A.所在地银监会派出机构报告 B.所在地银监会派出机构备案

　　C.所在地中国人民银行分行报告 D.所在地中国人民银行分行备案

　　[答案]A

　　[解析]见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条。

61. 一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。

　　A.10% B.12.3% C.26.3% D.20%

　　[答案]C

　　[解析]根据可赎回收益率的计算公式，950=(1000×10%+1100)÷(1+r)，r即为提前赎回的收益率。r=(1200÷950-1)×100%≈26.3%。

　　62. 基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。

　　A.3，3 B.6，3 C.6，6 D.3，6

　　[答案]C

　　[解析]根据《争取投资基金法》的规定，不管是开放式基金还是封闭式基金，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。

　　63. 以下关于债券的分类，不正确的是()。

　　A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券

　　B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券

　　C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券

　　D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券

　　[答案]C

　　[解析]可赎回债券不是按利息支付方式划分的，而是按债券发行人的赎回权利划分的。它的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回.可认为是债券与看涨期权的结合体。

　　64. 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。

　　A.建立销售理财产品的分级审核批准制度

　　B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

　　C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

　　D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

　　[答案]B

　　[解析]市场风险限额中应至少包括风险价值限额。

　　65. 下列关于外汇期权交易的说法，不正确的是()。

　　A.外汇期权的卖方出售的是外汇

　　B.外汇期权的买方可以选择不执行外汇期权

　　C.外汇期权是指货币期权

　　D.外汇期权可以分为美式期权和欧式期权

　　[答案]A

　　[解析]外汇期权也称为货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内。按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。期权买方在支付一定数额的期权费后，有权在约定的到期日按照双方事先约定的协定汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币，同时权利的买方也有权不执行上述买卖合约。

　　66. 下列关于合同订立的说法，不正确的是()。

　　A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

　　B.当事人必须本人订立合同，不得代理

　　C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

　　D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

　　[答案]B

　　[解析]根据《合同法》，当事人依法可委托代理人订立合同。

　　67. 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。

　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　[答案]C

　　[解析]若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权而不是看涨期权，故A选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故B选项的说法错误。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，D项错误。

　　68. 下列不属于人身保险的是()。

　　A.人寿保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.责任保险

　　[答案]D

　　[解析]责任保险的保障对象是投保人按照法律应当承担的损害赔偿责任。

　　69. 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

　　A.普通债券普通股票国债 B.国债普通债券普通股票

　　C.普通股票国债普通债券 D.普通股票普通债券国债

　　[答案]B

　　[解析]一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低;股票风险最大，收益最高。

　　70. 下列不是提升资产增长率方法的是()。

　　A.降低生息资产占总资产的比重 B.降低净资产占总资产的比重

　　C.提高投资报酬率 D.提升储蓄率

　　[答案]A

　　[解析]生息资产占总资产的比重越大，资产增长率越大。因此想要提升资产增长率，就应该提高生息资产占总资产的比重。

　　71. 一般情况下，可转换债券的风险()。

　　A.高于股票 B.低于普通债券 C.高于国债 D.低于储蓄产品

　　[答案]C

　　[解析]可转换债券是可转换公司债券的简称。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的企业债券。可转换债券兼有债券和股票的特征。可转换债券的风险主要有：股价波动的风险、利息损失风险、提前赎回的风险、强制转换风险。综合来看，可转换债券的风险高于普通债券，但低于股票。国债是债券中风险最低的，储蓄产品的风险低于债券。

　　72. 下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是()。

　　A.您的未来职业发展情况如何 B.您选择股票的标准是什么

　　C.您是否曾经投资于成长型股票 D.您通常怎样安排自己的富余资金

　　[答案]C

　　[解析]开放性问题是没有固定答案，能够引导客户多说一些的问题。C项是回答是不是，对不对的问题，答案的范围已经给定，属于封闭性问题。

　　73. 金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

　　A.金融市场的重要性 B.金融产品的期限

　　C.金融产品交易的交割方式 D.金融工具发行和流通特征

　　[答案]D

　　[解析]按照金融工具发行和流通特征，金融市场可分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。发行市场是首次出售的市场;二级市场是交易已发行证券的市场，包括交易所市场、场外市场、第三市场和第四市场;第三市场是指在场外交易已在交易所上市的股票的市场;第四市场是指投资者不通过经纪人直接进行交易的市场。

　　74. 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是()。

　　A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

　　B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

　　C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

　　D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

　　[答案]C

　　[解析]商业银行设立的可承受的风险程度应为定量指标。定性指标无法准确衡量可承受的风险程度。

　　75. 期货市场上，如果保证金比例为10%，则当价格变动1%时，投资者的盈亏变动()。

　　A.1% B.10% C.11% D.不确定

　　[答案]B

　　[解析]如果保证金比例为10%，杠杆比率就是10倍，则当价格变动1%时，投资者的盈亏就变动10%。

　　76. 在买方市场条件下，市场营销应当以()为中心。

　　A.企业自身 B.产品 C.公共利益 D.消费者

　　[答案]D

　　[解析]市场营销观念是一种“以消费者需求为中心，以市场为出发点”的经营指导思想，体现了买方市场条件下以消费者为中心的营销观念，故选D。

　　77. 根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是()。

　　A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

　　B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

　　D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　[答案]D

　　[解析]所谓操纵市场，是指少数人以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使普通投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。D项属于欺诈客户行为。

　　78. 某项目初始投资1000元，年利率8%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算其1年后本息和为()元。

　　A.1047.86 B.1036.05

　　C.1082.43 D.1080.00

　　[答案]C

　　[解析]根据复利计算公式，本息和=1000×

　　=1082.43(元)

　　79. 下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。

　　A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

　　B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

　　C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

　　D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

　　[答案]B

　　[解析]个人理财业务中的资金运用是按照理财合同的约定进行的，储蓄的运用方向不固定。储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务。个人理财业务的风险一般是由客户自己承担或银行和客户共同承担。储蓄是银行的一项负债，个人理财业务中客户的资产与银行萁他资产严格区分。

　　80. 用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是()。

　　A.总资产都不变 B.净资产都不变

　　C.资产负债率都不变 D.都不改变资产负债表中的项目

　　[答案]B

　　[解析]用现金偿还债务，资产负债表上现金资产减少，负债减少，且二者金额相同;用现金购买资产，资产负债表上负债不变，现金资产减少，其他资产增加，总资不变。净资产=资产-负债，两种情况下的净资产都不发生改变。

81. 下列选项中，承受风险能力较高的是()。

　　A.理财目标弹性越大者 B.年龄越大者

　　C.资金需动用的时间离现在越近者 D.负债比率越高者

　　[答案]A

　　[解析]理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。如果理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。

　　82. 下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是()。

　　A.具体经营规划 B.财务会计报告

　　C.风险管理状况 D.董事和高级管理人员变更

　　[答案]A

　　[解析]见《银行业监督管理办法》第三十六条关于强制风险披露的规定。商业银行具体的经营规划属于商业机密，不能向社会披露。

　　83. 对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句()。

　　A.“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

　　B.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”

　　C.“投资有风险，入市须谨慎”

　　D.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

　　[答案]A

　　[解析]见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十涤.。本题可采用排除法。首先排除C项，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险，C项的说法太过笼统，不具有针对性。B、D的问题是一样的，没有投资结果，即本金或收益的情况，且8项的说法过于推卸责任，因为保证收益理财计划由保证收益引起的风险是由银行承担的。

　　84. 假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D、E五种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元、35元和20元。则该市场的股价平均数为()元。

　　A.10.5 B.20 C.22 D.28

　　[答案]B

　　[解析]股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。

　　85. 下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是()。

　　A.客户回访 B.向客户销售产品

　　C.向客户推介产品 D.选择目标客户

　　[答案]D

　　[解析]选择目标客户，实际上就是发现客户的过程，即银行可以通过客户的账户情况发现潜在客户，对客户账户使用情况分析可以知道客户的收入和资金运用情况，从而可以判断出客户是否需要理财服务，以及哪些理财产品适合客户。

　　86. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。

　　A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

　　B.主动为客户解答

　　C.将客户移交理财业务人员

　　D.拒绝客户的提问

　　[答案]C

　　[解析]见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

　　87. 下列有关投资的说法中，错误的是()。

　　A.经济繁荣时，应适当减持存款、债券，增加股票、房产等投资

　　B.经济衰退时，增加长期储蓄和债券

　　C.经济繁荣时，增加长期储蓄和债券

　　D.萧条期面临转折时，应适当减少储蓄、逐步转向股票、房产等投资

　　[答案]C

　　[解析]经济繁荣时，减少长期储蓄和债券。

　　88. 各资产收益的相关性()影响组合的预期收益，()影响组合的风险。

　　A.不会，不会 B.不会，会 C.会，不会 D.会，会

　　[答案]B

　　[解析]预期收益率等于各资产收益率以所占份额为权数加权平均的结果，资产的相关性不影响组合的预期收益。但是，相关性会影响到组合的风险，这一点可以通过计算公式看出，也可以从以下的举例说明中理解。假设一个投资组合有两种证券组成，二者完全负相关，即它们的波动正好反向同幅度，因此它们的风险可以互相抵消;如果二者完全正相关，则二者波动方向和幅度相同，组合的风险等于二者风险的加总。显然两种证券相关性不同组合的风险不同，即资产收益相关性影响组合的风险。

　　89. 假定从某一股市采样的股票为A、B、C、、D四种，在某一交易目的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权股价平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为()。

　　A.138 B.128.4 C.140 D.142.6

　　[答案]D

　　[解析]根据加权股价平均法的计算公式：(5×100+16×80+24×150+350×50)/(4×100+10×80+16×150+28×50)×100=142.6。

　　90. 商业银行下列做法，正确的是()。

　　A.将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

　　B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

　　C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

　　D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

　　[答案]D

　　[解析]结构性储蓄产品中的基础资产与衍生产品风险程度不同，将二者相分离有助于更好地监控和管理风险。一般储蓄存款产品不属于单独的理财计划，银行不能强制搭售。根据审慎性原则，银行不得向客户承诺无条件的高于同期储蓄存款利率的保证收益率。

　　91. 兼有债权和股权的双重性质的公司债是()。

　　A.私募债券 B.可转换公司债 C.收益公司债 D.信用公司债

　　[答案]B

　　92. 以下关于债券和股票说法错误的是()。

　　A.收益率相互影响 B.都属于有价证券

　　C.都是筹资手段 D.都有规定的偿还期限

　　[答案]D

　　93. 证券信用评级的主要对象为()。

　　A.中央政府的债券 B.国际债券和优先股股票

　　C.普通股股票 D.各类公司债券和地方债券

　　[答案]D

　　94. 以下哪一种风险不属于非系统风险?()

　　A.利率风险 B.信用风险 C.经营风险 D.财务风险

　　[答案]A

　　95. 以下哪种风险不属于系统风险?()

　　A.政策风险 B.周期波动风险 C.利率风险 D.信用风险

　　[答案]D

　　96. 下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是()。

　　A.国家货币政策变化 B.发生经济危机

　　C.通货膨胀 D.企业经营管理不善

　　[答案]D

　　97. 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对()的补偿。

　　A.信用风险 B.通胀风险 C.利率风险 D.政策风险

　　[答案]B

　　98. 证券投资基金是一种()的证券投资方式。

　　A.直接 B.间接

　　C.视具体的情况而定 D.以上均不正确

　　[答案]B

　　99. 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种()关系。

　　A.债权关系 B.所有权关系 C.综合权利关系 D.委托代理关系

　　[答案]D

　　100. ()的投资份额是可以不固定的。

　　A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金

　　[答案]C