第61题

　　下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是( )。

　　A.不同人的风险承受能力不同

　　B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

　　C.投资期限越长，风险承受能力越强

　　D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

　　【正确答案】：D

　　第62题

　　07年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括( )。

　　A.商品期货交易

　　B.金融期货交易

　　C.期货合约交易

　　D.建立全球最大的期货交易所

　　【正确答案】：D

　　第63题

　　股票价格变动的直接原因是( )。

　　A.供求关系

　　B.经济周期

　　C.通货膨胀

　　D.市场基准利率

　　【正确答案】：A

　　第64题

　　个月国库券(假定90天)，面值100元，价格为99元，赎该国库券的年贴现率为( )。(假定年天数以360天计算。)

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.4%

　　【正确答案】：D

　　第65题

　　下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是( )。

　　A 名家字画

　　B 唐宋古董

　　C 古代玉器

　　D 邮票

　　【正确答案】：D

　　第66题

　　客户信任的最高层次是( )。

　　A 认知信任

　　B 情感信任

　　C 行为信任

　　D 态度信任

　　【正确答案】：C

　　第67题

　　中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是( )。

　　A 央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升

　　B 央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升

　　C 央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升

　　D 央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升

　　【正确答案】：D

　　第68题

　　按照风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。

　　A 储蓄存款，国库券，普通股，公司债券

　　B 国库券，优先股，公司债券，商业票据

　　C 国库券，储蓄存款，商业票据，普通股

　　D 储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券

　　【正确答案】：C

　　第69题

　　债券的即期收益率是( )。

　　A 息票利息与债券面额的比值

　　B 年息票利息与债券面额的比值

　　C 息票利息与债券市场价格的比值

　　D 年息票利息与债券市场价格的比值

　　【正确答案】：D

　　第70题

　　理财顾问服务流程的最后一步是( )。

　　A 实施计划

　　B 基础规划

　　C 建立投资组合

　　D 绩效评估

　　【正确答案】：D

　　第71题

　　在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是( )。

　　A 退休养老期

　　B 中年稳健期

　　C 青年成长期

　　D 少年成长期

　　【正确答案】：C

　　第72题

　　负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合( )能力。

　　A 经济

　　B 偿债

　　C 收入

　　D 支出

　　【正确答案】：B

　　第73题

　　对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。

　　A 理财投资建议是否存在误导客户的情况

　　B 客户分层是否合理

　　C 投资金额较大的客户的相关材料

　　D 评估报告是否披露了相关重大事项

　　【正确答案】：A

　　第74题

　　投资者购买( )理财计划承担的风险最大。

　　A 固定收益理财计划

　　B 保证收益理财计划

　　C 保本浮动收益理财计划

　　D 非保本浮动收益理财计划

　　【正确答案】：D

　　第75题

　　债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

　　A 股票市场，债券市场

　　B 期货市场，股票市场

　　C 货币市场，债券市场

　　D 股票市场，货币市场

　　【正确答案】：C

　　第76题

　　编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于( )。

　　A 欺诈客户行为

　　B 操纵证券市场行为

　　C 虚假信息误导行为

　　D 证券内幕交易行为

　　【正确答案】：C

　　第77题

　　如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则( )。

　　A 实际收益率等于票面利率

　　B 实际收益率高于票面利率

　　C 实际收益率低于票面利率

　　D 实际收益率和票面利率无关

　　【正确答案】：C

　　第78题

　　下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。

　　A 个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

　　B 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

　　C 个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

　　D 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

　　【正确答案】：B

　　第79题

　　以下关于互换交易的作用说法错误的是( )。

　　A 可以绕开外汇管制

　　B 具有价格发现的功能

　　C 基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本

　　D 在资产、负债管理中防范利率、汇率风险

　　【正确答案】：B

　　第80题

　　证券法律责任不包括( )。

　　A 刑事责任

　　B 民事责任

　　C 失职责任

　　D 行政责任

　　【正确答案】：C