第1题.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定?(　　)

　　A. 对该基金投资业绩的合理预测

　　B. 向投资者承诺保证收益率

　　C. 专业机构的评价结果

　　D. 单位或个人的推荐性文字

　　E. 该基金近10年的过往业绩

　　正确答案：A,B,D

　　解析：《证券投资基金销售管理办法》第十九条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确。与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：预测该基金的证券投资业绩;违规承诺收益或者承担损失;登载单位或者个人的推荐性文字。因此，ABD选项内容不符合规定。根据第二十条规定，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外，E项行为符合规定。根据第二十四条规定，C项行为符合规定。

　　第2题.下列关于股票的说法，正确的有(　　)。

　　A. 股票能够给持有者带来收益

　　B. 股票表明投资者的投资份额及其权利和义务

　　C. 股票是股份公司发行的有价证券

　　D. 股票是一种债权凭证

　　E. 股票的实质是公司的产权证明书

　　正确答案：A,B,C,E

　　解析：股票是由股份公司发行的、表明投资者的投资份额及其权利和义务的所有权凭证(而不是债权凭证)，是一种能够给持有者带来收益的有价证券，其实质是公司的产权证明书，故选ABCE。

　　第3题. 中国银行业监督管理委员会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用(　　)。

　　A. 审批制

　　B. 谈话制

　　C. 披露制

　　D. 报告制

　　E. 检查制

　　正确答案：A,D

　　解析： 中国银行业监督管理委员会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用审批制和报告制，故选AD。

　　第4题.保险规划的主要步骤包括(　　)。

　　A. 明确保险期限

　　B. 确定保险金额

　　C. 确定保险标的

　　D. 确认保险合同

　　E. 选定保险产品

　　正确答案：A,B,C,E

　　解析：保险规划的主要步骤包括确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限。

　　第5题.下列属于外汇市场特点的是(　　)。

　　A. 主体可变性

　　B. 商品特殊性

　　C. 时间连续性

　　D. 价格一致性

　　E. 空间统一性

　　正确答案：C,E

　　解析：空间统一性和时间连续性是外汇市场的特点。所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通信技术(电话、电报、电传等)进行外汇交易，因此它们之间的联系非常紧密，形成一个统一的世界外汇市场。所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。

　　第6题.商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有(　　)。

　　A. 保证收益理财计划

　　B. 保证最高收益理财规划

　　C. 投资保险理财计划

　　D. 保本浮动收益理财计划

　　E. 非保本浮动收益理财计划

　　正确答案：A,D,E

　　解析：按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益型理财计划和非保证收益型理财计划。非保证收益理财计划按照客户是否保本又分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。因此ADE项正确;而银行理财产品(计划)通常不保证最高收益。

　　第7题.基金申购费用的收取模式有(　　)。

　　A. 前端收费

　　B. 中端收费

　　C. 后端收费

　　D. 免费

　　E. 前后端平均价

　　正确答案：A,C

　　解析：基金申购费用的收取模式包括前端收费和后端收费。

　　第8题.根据《民法通则》，代理的特征包括(　　)。

　　A. 代理人须在代理权限内实施代理行为

　　B. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为

　　C. 代理行为必须是具有法律效力的行为

　　D. 代理行为须直接对被代理人发生效力

　　E. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位

　　正确答案：A,B,C,D,E

　　解析：略。

　　第9题. 个人理财业务的风险管理应包括(　　)。

　　A. 理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

　　B. 理财产品包含的相关交易工具的市场风险

　　C. 商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

　　D. 综合理财服务中面临的法律风险

　　E. 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

　　正确答案：A,B,C,D,E

　　解析： 个人理财业务的风险管理应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，还应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

　　第10题.对在中华人民共和国境内设立的(　　)以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

　　A. 财务公司

　　B. 保险公司

　　C. 信托投资公司

　　D. 金融租赁公司

　　E. 金融资产管理公司

　　正确答案：A,C,D,E

　　解析：对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。