第 1 题：专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容 (　　)。

　　A: 明确自身定位

　　B: 解决自身财务问题

　　C: 关注自身礼仪和工作的状态

　　D: 了解客户的财务问题

　　E: 树立专业形象

　　答案：ACE

　　解题思路：专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两方面的内容：1、明确自身定位，树立专业形象。2、关注自身礼仪和工作的状态。

　　本题考查的重点：建立信任关系

　　第 2 题：A 银行发行了一期人民币债券理财计划，如果在理财期内，市场利率上升，但该产品的收益率不随市场利率的上升而提高，那么这种风险称为()。

　　A：市场风险

　　B：流动性风险

　　C：利率风险

　　D：汇率风险

　　答案：A

　　解题思路：如果在理财期内，市场利率上升，但该产品的收益率不随市场利率的上升而提高，那么这种风险称为市场风险。

　　本题考查的重点：银行理财产品风险及法律约束

　　第 3 题：下列说法中，错误的是( )。

　　A：可赎回债券降低了投资者的交易成本

　　B：提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式

　　C：违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险

　　D：债券的到期时间越长，利率风险越大

　　答案：A

　　解题思路：可赎回债券增加了交易者的交易成本

　　本题考查的重点：银行代理国债的风险及法律约束

　　第 4 题：一般来说，古玩投资的特点主要有( )。

　　A：交易成本高

　　B：流动性高

　　C：投资古玩要有鉴别能力

　　D：变现性相对较差

　　E：价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力

　　答案：ACE

　　解题思路：古玩投资的特点：交易成本高，流动性低;投资古玩要有鉴别能力;价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力。变现性相对较差是房地产投资的特点。

　　本题考查的重点：贵金属市场及其他投资市场介绍

　　第 5 题：李先生拟购买面值为 1000 元的贴现债券，期限为 2 年，若要获得 5%的年收益率，李先生应该以什么价格买入该债券?( )

　　A：907 元

　　B：910 元

　　C：908 元

　　D：909 元

　　答案：A

　　本题考查的重点：理财规划计算工具：复利现值

　　第 6 题：若 A 和 B 两种债券现在均已 1000 美元面值出售,都付年息 120 美元。A 债券 5 年到期,B 债券 6 年到期,如果两种债券的到期收益率从 12%变为 10%,下列表述正确的是(　　)。

　　A：两种债券价格都会下降,A 债券下降较多

　　B：两种债券价格都会上涨,A 债券上涨较多

　　C：两种债券价格都会下降,B 债券下降较多

　　D：两种债券价格都会上涨,B 债券上涨较多

　　答案：D

　　解题思路：债券价格与市场利率呈反比关系，另外在其他条件相同情况下，期限越长，债券价格对利率的敏感性越高。

　　本题考查的重点：债券市场介绍

　　第 7 题：《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有(　　)情形之一的，中国证监会应依照法律法规进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究刑事责任。

　　A：采取抽奖或者送实物的方式销售基金

　　B：募集期间对认购费打折

　　C：在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

　　D：基金管理人将基金募集期间募集的资金存入专门账户

　　E: 承诺利用基金进行利益输送

　　答案：ABE

　　解题思路：C、D选项说法是正确的。

　　本题考查的重点：法律责任