2017银行从业资格考试《个人理财》备考冲刺卷（5）

　　单选题

　　第1题 下列属于担任基金管理人应当具备的条件为( )。

　　A.注册资本不低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　B.主要股东最近5年没有违法记录

　　C.有符合要求的营业场所

　　D.可以不具备内部稽核监控制度，但必须有完善的风险控制制度

　　正确答案:C解析： A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;B.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

　　第2题 某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.95%，拆出资金500万元，期限为1天，固定上浮比率为0.065%，拆人到期利息是多少?( )

　　A.1372元

　　B.1548元

　　C.1360元

　　D.1500元

　　正确答案:A解析： 拆人利率=9.95%+0.065%=10%。拆入到期利息=5000000×10%×1/365≈1372(元)。

　　第3题 受托人向受益人承担支付信托利益的义务以( )为限。

　　A.受托人财产

　　B.托管人财产

　　C.委托人财产

　　D.信托财产

　　正确答案:D解析： 委托人和受托人按合同约定建立信托关系，双方权利义务的标的是信托财产。

　　第4题 关于保证收益理财计划的说法，不正确的是( )。

　　A.可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段

　　B.可用于回避利率管制，导致不正当竞争

　　C.商业银行可以按照约定条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

　　D.相关投资风险一定要由银行承担

　　正确答案:D解析： 关于保证收益理财计划的说法，不正确的是相关投资风险一定要由银行承担。

　　第5题 商业银行有下列( )情形时，由中国银监会监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款。

　　A.违反规定提高利率

　　B.出租、出借经营许可证

　　C.向关系人发放信用贷款

　　D.提供虚假的财务会计报告

　　正确答案:D解析： 提供虚假的财务会计报告，处20万元以上50万元以下罚款。当出现未经批准设立分支机构、违反规定提高利率、出租、出借经营许可证、向关系人发放信用贷款等行为，并违法所得在50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

　　第6题 交易型开放式指数基金的缩写为( )。

　　A.F。F

　　B.ETF

　　C.1。F

　　D.QDII

　　正确答案:B解析： A：基金中的基金FOF(Fund ofFund)。B：交易型开放式指数基金ETF(Ex—Change Traded Fund)、C：上市开放式基金1OF(1isted Open--Ended Fund)、D：QDI1基金，指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。

　　第7题 银行应通过( )指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务。

　　A.国务院

　　B.银监会

　　C.外汇局

　　D.中国人民银行

　　正确答案:C解析： 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。

　　试题来源：银行从业资格证题库

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　　第8题 同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率;第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是( )。

　　A.可行组合

　　B.可选组合

　　C.有效组合

　　D.最优组合

　　正确答案:C解析： 同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率;第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是有效组合。

　　第9题 下列关于ETF和1。F说法正确的是( )。

　　A.ETF属于开放式基金的一种特殊类型

　　B.ETF不能买卖

　　C.1。F只能在交易所交易

　　D.1。F的申购、赎回都是基金份额与一篮子股票的交易

　　正确答案:A解析： ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。从本质上看，ETF属于开放式基金的一种

　　特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额;1OF被称为中国特色的ETF，一方面可以在交易所交易;另一方面又是开放式基金，持有人可以根据基金净值申购赎回。

　　第10题 下列( )财产可以抵押。

　　A.正在建造的船舶

　　B.土地所有权

　　C.宅基地

　　D.所有权不明的财产

　　正确答案:A解析： 下列财产不得抵押：土地所有权;耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外;学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;所有权、使用权不明或者有争议的财产;依法被查封、扣押、监管的财产;法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。