1. 一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。

　　A.10% B.12.3% C.26.3% D.20%

　　[答案]C

　　[解析]根据可赎回收益率的计算公式，950=(1000×10%+1100)÷(1+r)，r即为提前赎回的收益率。r=(1200÷950-1)×100%≈26.3%。

　　2. 基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。

　　A.3，3 B.6，3 C.6，6 D.3，6

　　[答案]C

　　[解析]根据《争取投资基金法》的规定，不管是开放式基金还是封闭式基金，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。

　　3. 以下关于债券的分类，不正确的是()。

　　A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券

　　B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券

　　C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券

　　D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券

　　[答案]C

　　[解析]可赎回债券不是按利息支付方式划分的，而是按债券发行人的赎回权利划分的。它的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回.可认为是债券与看涨期权的结合体。

　　4. 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。

　　A.建立销售理财产品的分级审核批准制度

　　B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

　　C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

　　D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

　　[答案]B

　　[解析]市场风险限额中应至少包括风险价值限额。

　　5. 下列关于外汇期权交易的说法，不正确的是()。

　　A.外汇期权的卖方出售的是外汇

　　B.外汇期权的买方可以选择不执行外汇期权

　　C.外汇期权是指货币期权

　　D.外汇期权可以分为美式期权和欧式期权

　　[答案]A

　　[解析]外汇期权也称为货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内。按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。期权买方在支付一定数额的期权费后，有权在约定的到期日按照双方事先约定的协定汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币，同时权利的买方也有权不执行上述买卖合约。

　　6. 下列关于合同订立的说法，不正确的是()。

　　A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

　　B.当事人必须本人订立合同，不得代理

　　C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

　　D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

　　[答案]B

　　[解析]根据《合同法》，当事人依法可委托代理人订立合同。

　　7. 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。

　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　[答案]C

　　[解析]若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权而不是看涨期权，故A选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故B选项的说法错误。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，D项错误。

　　8. 下列不属于人身保险的是()。

　　A.人寿保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.责任保险

　　[答案]D

　　[解析]责任保险的保障对象是投保人按照法律应当承担的损害赔偿责任。

　　9. 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

　　A.普通债券普通股票国债 B.国债普通债券普通股票

　　C.普通股票国债普通债券 D.普通股票普通债券国债

　　[答案]B

　　[解析]一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低;股票风险最大，收益最高。

　　10. 下列不是提升资产增长率方法的是()。

　　A.降低生息资产占总资产的比重 B.降低净资产占总资产的比重

　　C.提高投资报酬率 D.提升储蓄率

　　[答案]A

　　[解析]生息资产占总资产的比重越大，资产增长率越大。因此想要提升资产增长率，就应该提高生息资产占总资产的比重。