二、多选题

　　1、个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的( )。

　　A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　　B、《中华人民共和国银行业监督管理法》

　　C、《中华人民共和国商业银行法》

　　D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

　　E、《中国银行业从业人员职业操守》

　　2、为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。

　　A、个人理财业务的分析、审核和报告制度

　　B、内部监督和独立审核制度

　　C、银行与客户资产合并管理制度

　　D、业务记录制度

　　E、充分授权制度

　　3、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。

　　A、对理财计划期限调整的权利

　　B、对理财计划币种转换的权利

　　C、对最终支付货币的选择权利

　　D、对最终支付工具的选择权利

　　E、对最终保证收益率的选择权利

　　4、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。

　　A、进行充分的压力测试

　　B、评估可能对银行经营活动产生的影响

　　C、制定相应的风险处置预案

　　D、制定相应的应急预案

　　E、制订商业银行整体业务应急计划

　　5、商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当( )。

　　A、试行有关业务方案

　　B、就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

　　C、向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

　　D、向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

　　E、向银行监管机构分析说明相应的管理措施

　　6、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括( )。

　　A、期限错配限额 B、止损限额 C、结算前信用风险限额

　　D、结算信用风险限额 E、期权限额

　　7、各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有( )。

　　A、一起复习讨论CCBP的个人理财考试的知识要点

　　B、共同参加国际会议

　　C、相互交流客户信息

　　D、一起参加同业联席会议

　　E、互送本行正在研发的理财产品信息

　　试题来源：银行从业资格证题库

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2017银行从业《银行业法律法规与综合能力》（公共基础）考试题库	50元	3066题
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　　8、根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有( )。

　　A、邀请客户在员工餐厅吃工作餐

　　B、客户是上帝，应当满足客户的一切要求

　　C、每天都有与客户的娱乐活动

　　D、在过年时间向客户寄送贺年卡并打电话问候

　　E、赠送客户当地商场消费卡

　　9、某商业银行下手个人理财产品，预期收益率8%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论：

　　甲：“本产品的保证收益率为8%”

　　乙：“本产品的收益可能达不到8%”

　　丙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为你带来8%的收益”

　　丁：“这是我们银行的产品，预期收益率还可能达不到吗?”

　　戊：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向xx客户询问，他之前以xx元购买了这一理财产品。”

　　若上述言论并不是处于任何口误或推销人员知识性错误，则甲乙丙丁戊五位工作人员中，( )违反了《银行从业人员职业操守》。

　　A、甲 B、乙 C、丙 D、丁 E、戊

　　10、银行业从业人员离职时，( )。

　　A、应当归还相关办公用品

　　B、应当妥善交接工作

　　C、只能带走自己在工作中积累的额客户资料

　　D、应当归还所欠公司费用

　　E、可以带走所在机构的工作资料

　　11、下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有( )。

　　A、商业银行除对理财疾患所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

　　B、在理财计划存续期内，商业银行应对客户提供其所持有的俄所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

　　C、商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

　　D、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

　　E、对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

　　12、银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。

　　A、审批制 B、谈话制 C、披露制 D、报告制 E、指导制

　　13、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行从业人员应当了解客户的( )。

　　A、财务状况 B、风险承受能力 C、资金用途

　　D、帐户是否会被第三方控制使用 E、业务单据

　　14、下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

　　A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

　　B、未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

　　C、泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

　　D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

　　E、挪用单独管理的客户资料

　　15、个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时，应先了解客户的( )。

　　A、财务状况 B、投资经验 C、投资目的

　　D、风险偏好 E、风险承受能力