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2021年初级银行从业资格证《法律法规》章节习题:银行监管方法

来源 :中华考试网 2021-02-18

  [单选题]骆驼评级体系要求资本充足率比率达到( )。

  A4%~7%

  B5%~6%

  C6.5%~7.5%

  D6.5%~7%

  参考答案:D

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  [多选题]下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有( )。

  A管理与内控完善程度

  B资产负债结构及流动性状况

  C收益结构及真实盈利水平

  D资产质量和资产损失准备金充足程度

  E遵守法律、法规情况

  确定

  参考答案:ABCDE

  [多选题]在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有( )。

  A实现了由事后检查向事前监测的转变

  B实现了事后发现向事前预警的转变

  C实现了事后纠正向事前防范转变

  D加强了风险监测、识别和化解能力

  E节省监管成本

  确定

  参考答案:ABCDE

  [多选题]银行监管中,采取市场准入的主要目的有( )。

  A维护国有商业银行的利益

  B保护存款者的利益

  C防止海外游资流入国内银行系统

  D维护银行市场秩序

  E保证注册银行具有良好的品质,预防不稳定机构进入银行体系

  确定

  参考答案:BDE

  [多选题]下列属于开放条件下银行的主要风险来源的是( )。

  A经济周期

  B期限错配

  C市场环境变化

  D网络技术发展

  E错误评估客户的还款能力

  确定

  参考答案:ABCDE

  [多选题]下列属于骆驼评级体系的考核指标的是( )。

  A资本质量

  B资本充足性

  C管理水平

  D资产质量

  E流动性

  确定

  参考答案:BCDE

  [判断题]对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。( )

  对

  错

  参考答案:错

  [判断题]通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况,核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点,有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。( )

  对

  错

  参考答案:对

  [判断题]骆驼评级体系中的指标不包括市场风险敏感度。( )

  对

  错

  参考答案:错

  [判断题]欧洲评级体系的实际含义是以风险为基础的监管体系。( )

  对

  错

  参考答案:对

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