1.正确答案：B

　　参考解析：根据《合同法》的规定，以银行或者其他金融机构为贷款人的借款合同必须采用书面形式。自然人之间订立的借款合同，可采取其他方式。

　　2.正确答案：D

　　参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段——培植阶段——融合阶段。

　　3.正确答案：B

　　参考解析：B 项属于国务院金融监督管理机构的职责。

　　4.正确答案：C

　　参考解析：分公司不是企业法人。

　　5.正确答案：B

　　参考解析：书面形式是以用书面文字进行的意思表示。根据《中华人民共和国电子签名法》第四条的规定，符合条件的数据电文也属于书面形式的一种。

　　6.正确答案：A

　　参考解析：保证期间是保证人承担保证责任的期限范围，是主债务履行期届满之日起六个月，约定的除外。

　　7.正确答案：C

　　参考解析：收受定金一方不履行，应双倍返还定金。

　　8.正确答案：C

　　参考解析：ABD 属于可撤销的合同。

　　9.正确答案：D

　　参考解析：不安抗辩权是指在合同中有先给付义务的当事人在有证据证明后给付人具有丧失或者可能丧失履行债务能力的情况时，可以中止自己先给付义务的履行。此案中，甲公司为先给付人，在履行交货义务前发现乙公司(后给付人)无法支付货款，因此拒绝交货，行使的是不安抗辩权。

　　10.正确答案：D

　　参考解析：合同权利的转让与受让发生在债权人和第三人之间，应当通知债务人，但是转让本身并不需要债务人同意，D 错误。1.正确答案：C

　　参考解析：略。

　　12.正确答案：D

　　参考解析：持票人对支票出票人的权利，自出票日起 6 个月。