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2021年初级银行从业资格证法律法规提高练习(一)

来源 :中华考试网 2020-11-17

  1、商业银行资本的作用主要有()。

  A.吸收损失

  B.维持市场信心

  C.为银行提供融资

  D.扩大贷款份额

  E.限制银行业务过度扩张

  参考答案:ABCE

  试题解析:银行资本的作用主要体现在以下几个方面:(1)为银行提供融资。(2)吸收和消化损失。(3)限制业务过度扩张。(4)维持市场信心。

  2、法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处罚,法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。这属于刑法中的()原则。

  A.无罪推定

  B.罪刑法定

  C.罪责刑相适应

  D.刑法面前人人平等

  参考答案:B

  试题解析:罪刑法定原则,是指法无明文规定不为罪、法无明文规定不处罚。换言之,罪刑法定是指什么行为构成犯罪、构成什么罪及处何种刑罚,均须由法律明文规定。《中华人民共和国刑法》第三条规定,法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。

  3、利率水平变动会影响汇率变动,当一国提高利率水平或本国利率水平高于外国利率时,对汇率的影响包括()。

  A.会引起资本流出,使本币升值,外汇贬值

  B.会引起资本从本国流出,外汇升值,本币贬值

  C.会引起资本流入,使本币升值,外汇贬值

  D.会引起对本国货币需求增大,使本币升值,外汇贬值

  E.会引起外汇需求增大,外汇升值,本币贬值

  参考答案:CD

  试题解析:当一国提高利率水平或本国利率高于外国利率时,会引起资本流入,由此对本国货币需求增大,使币升值,外汇贬值;反之,当一国降低利率或本国利率低于外国利率时,会引起资本从本国流出,由此对外汇需求增大,外汇升值,本币贬值。

  4、信用卡是银行发行的信用支付工具,它的功能包括()。

  A.汇兑结算

  B.储蓄

  C.转账结算

  D.购物消费

  E.股票投资

  参考答案:ABCD

  试题解析:信用卡的功能有:①购物消费功能;②转账结算功能③储蓄功能;④小额信贷功能;⑤5信用卡取现功能;⑥汇兑结算功能;⑦分期付款功能。

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  5、货币市场是包括()。

  A.同业拆借市场

  B.回购市场

  C.票据市场

  D.大额可转让定期存单市场

  E.股票市场

  【答案】A,B,C,D

  【解析】货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场,主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

  6、中国进出口银行成立于()年。

  A.2008

  B.1994

  C.1984

  D.1979

  【答案】B

  【解析】中国进出口银行成立于1994年。

  7、商业银行受理客户的借款申请后,应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,不需要对其内容的()负责。

  A.准确性

  B.完整性

  C.有效性

  D.真实性

  E.及时性

  【答案】A,E

  【解析】商业银行受理客户的借款申请后,应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

  8、流动性覆盖率的最低监管标准为不低于()。

  A.30%

  B.50%

  C.80%

  D.100%4

  【答案】D

  【解析】流动性覆盖率的最低监管标准为不低于100%。

  9、基金按照资金募集方式的不同可以分为()。

  A.公募基金

  B.私募基金

  C.契约型基金

  D.公司型基金

  E.合伙型基金

  【答案】A,B

  【解析】按照不同的标准,基金可以分为多种类别。例如,按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金:按照基金组织形式的不同可以分为契约型、公司型基金和合伙型基金等:按照基金运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金等。按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金。

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