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2020年初级银行从业资格证法律法规抢分试题(八)

来源 :中华考试网 2020-10-14

  一、单项选择题

  1、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应首先选择的解决办法是( )。

  A、内部调解

  B、打击报复

  C、申请仲裁

  D、提起诉讼

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应首先通过内部调解,向上一级主管部门反映问题,口头或书面申诉等正常渠道妥善处理,不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复,更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。参见教材P436。

  2、利用本职为本人或兼职单位谋利,或者利用兼职为本人或本职单位谋利指的是( )。

  A、利益输送

  B、利益冲突

  C、不当得利

  D、内部交易

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利,或者利用兼职为本人或本职单位谋利。参见教材P438。

  3、( )是法律要求行为人必须履行的行为。

  A、授权性

  B、禁止性

  C、义务性

  D、程序性

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为,如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P417。

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  4、不得进行洗钱活动是法律法规的( )规定。

  A、禁止性

  B、义务性

  C、程序性

  D、授权性

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为,如不得进行洗钱活动,一旦违反,违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

  5、( )被视为民法中的“帝王原则”。

  A、诚实信用

  B、守法合规

  C、专业胜任

  D、勤勉尽职

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查职业操守。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。参见教材P413。

  6、由于银行业与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关,具有高度的外部性,因而对从业人员遵循( )原则的要求应当更高。

  A、诚实信用

  B、守法合规

  C、专业胜任

  D、勤勉尽职

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查从业准则。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则,银行业因其与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关,具有高度的外部性,因而对从业人员遵循诚实信用原则的要求应当更高。参见教材P413。

  7、在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是( )。

  A、信息披露

  B、政务公开

  C、财务透明

  D、实质重于形式

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。参见教材P444。

  8、中国银行业协会的主管单位是( )。

  A、财政部

  B、银监会

  C、中金所

  D、证监会

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是银监会。参见教材P410。

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