一、单项选择题

　　1、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先选择的解决办法是(　)。

　　A、内部调解

　　B、打击报复

　　C、申请仲裁

　　D、提起诉讼

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先通过内部调解，向上一级主管部门反映问题，口头或书面申诉等正常渠道妥善处理，不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复，更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。参见教材P436。

　　2、利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职单位谋利指的是(　)。

　　A、利益输送

　　B、利益冲突

　　C、不当得利

　　D、内部交易

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职单位谋利。参见教材P438。

　　3、(　)是法律要求行为人必须履行的行为。

　　A、授权性

　　B、禁止性

　　C、义务性

　　D、程序性

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P417。

　　4、不得进行洗钱活动是法律法规的(　)规定。

　　A、禁止性

　　B、义务性

　　C、程序性

　　D、授权性

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

　　5、(　)被视为民法中的“帝王原则”。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查职业操守。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。参见教材P413。

　　6、由于银行业与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关，具有高度的外部性，因而对从业人员遵循(　)原则的要求应当更高。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查从业准则。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，银行业因其与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关，具有高度的外部性，因而对从业人员遵循诚实信用原则的要求应当更高。参见教材P413。

　　7、在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政务公开

　　C、财务透明

　　D、实质重于形式

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。参见教材P444。

　　8、中国银行业协会的主管单位是(　)。

　　A、财政部

　　B、银监会

　　C、中金所

　　D、证监会

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是银监会。参见教材P410。