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2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题:金融犯罪及刑事责任

来源 :中华考试网 2020-08-18

  【多选】根据金融犯罪的行为方式的不同来划分,金融犯罪可以分为( )。

  A.银行人员职务犯罪 B.伪造型金融犯罪

  C.利用便利型金融犯罪 D.规避型金融犯罪

  E.诈骗型金融犯罪

  【答案】BCDE

  【解析】根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

  【多选】根据金融犯罪侵犯的客体不同,金融犯罪可以分为( )。

  A.银行人员职务犯罪

  B.危害货币管理制度的犯罪

  C.危害金融机构管理制度的犯罪

  D.危害金融业务管理制度的犯罪

  E.针对银行的犯罪

  【答案】BCD

  【解析】根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

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  【单选】金融犯罪侵犯的客体是( )。

  A.自然人

  B.法人

  C.金融管理秩序

  D.单位

  【答案】C

  【解析】金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

  【单选】金融犯罪的对象是( )。

  A.货币资金

  B.各种金融工具

  C.自然人或法人

  D.可以是人,也可以是各种金融工具

  【答案】D

  【解析】金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。就作为金融犯罪对象的人而言,不仅包括自然人,也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。

  【单选】金融犯罪成立的前提和基础是( )。

  A.破坏金融管理秩序

  B.违反金融管理法规

  C.犯罪的主观方面

  D.犯罪的主体

  【答案】B

  【解析】违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征,是金融犯罪成立的前提和基础。

  【单选】下列关于金融犯罪说法错误的是( )。

  A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

  B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

  C.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位

  D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

  【答案】A

  【解析】金融犯罪的主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。

  【多选】危害货币管理罪包括( )。

  A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  B.违法发放贷款罪

  C.持有、使用假币罪

  D.吸收客户资金不入账罪

  E.伪造、变造金融票证罪

  【答案】AC

  【解析】危害货币管理罪包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪;持有、使用假币罪。

  【单选】下列关于非法吸收公众存款罪的表述,错误的是( )。

  A.本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度

  B.本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为

  C.本罪主观方面是故意,并且具有非法占有不特定对象资金的目的

  D.本罪主体是一般主体,包括自然人和单位

  【答案】C

  【解析】考查非法吸收公众存款罪的有关内容。本罪主管方面是故意,并且不具有非法占有不特定对象资金的目的。

  【判断】无形伪造是指没有金融票证制作权的人,假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。( )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B

  【解析】伪造包括有形伪造和无形伪造两种:

  有形伪造是指没有金融票证制作权的人,假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。

  无形伪造是指有金融票证制作权的人,超越其制作权限,违背事实制造内容虚假的金融票证,如银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人。

  【多选】洗钱罪的对象包括( )。

  A.毒品犯罪的所得 B.恐怖活动犯罪的所得

  C.贪污贿赂犯罪的所得 D.金融诈骗犯罪的所得

  E.破坏金融管理秩序犯罪的所得

  【答案】ABCDE

  【解析】《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。

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