2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题:金融犯罪及刑事责任
来源 :中华考试网 2020-08-18
中【多选】根据金融犯罪的行为方式的不同来划分,金融犯罪可以分为( )。
A.银行人员职务犯罪 B.伪造型金融犯罪
C.利用便利型金融犯罪 D.规避型金融犯罪
E.诈骗型金融犯罪
【答案】BCDE
【解析】根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
【多选】根据金融犯罪侵犯的客体不同,金融犯罪可以分为( )。
A.银行人员职务犯罪
B.危害货币管理制度的犯罪
C.危害金融机构管理制度的犯罪
D.危害金融业务管理制度的犯罪
E.针对银行的犯罪
【答案】BCD
【解析】根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
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【单选】金融犯罪侵犯的客体是( )。
A.自然人
B.法人
C.金融管理秩序
D.单位
【答案】C
【解析】金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。
【单选】金融犯罪的对象是( )。
A.货币资金
B.各种金融工具
C.自然人或法人
D.可以是人,也可以是各种金融工具
【答案】D
【解析】金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。就作为金融犯罪对象的人而言,不仅包括自然人,也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。
【单选】金融犯罪成立的前提和基础是( )。
A.破坏金融管理秩序
B.违反金融管理法规
C.犯罪的主观方面
D.犯罪的主体
【答案】B
【解析】违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征,是金融犯罪成立的前提和基础。
【单选】下列关于金融犯罪说法错误的是( )。
A.金融犯罪的主观方面不一定是故意
B.金融犯罪不一定以非法占有为目的
C.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位
D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规
【答案】A
【解析】金融犯罪的主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。
【多选】危害货币管理罪包括( )。
A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
B.违法发放贷款罪
C.持有、使用假币罪
D.吸收客户资金不入账罪
E.伪造、变造金融票证罪
【答案】AC
【解析】危害货币管理罪包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪;持有、使用假币罪。
【单选】下列关于非法吸收公众存款罪的表述,错误的是( )。
A.本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度
B.本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为
C.本罪主观方面是故意,并且具有非法占有不特定对象资金的目的
D.本罪主体是一般主体,包括自然人和单位
【答案】C
【解析】考查非法吸收公众存款罪的有关内容。本罪主管方面是故意,并且不具有非法占有不特定对象资金的目的。
【判断】无形伪造是指没有金融票证制作权的人,假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。( )
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】伪造包括有形伪造和无形伪造两种:
有形伪造是指没有金融票证制作权的人,假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
无形伪造是指有金融票证制作权的人,超越其制作权限,违背事实制造内容虚假的金融票证,如银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人。
【多选】洗钱罪的对象包括( )。
A.毒品犯罪的所得 B.恐怖活动犯罪的所得
C.贪污贿赂犯罪的所得 D.金融诈骗犯罪的所得
E.破坏金融管理秩序犯罪的所得
【答案】ABCDE
【解析】《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。