2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题:公司治理、内部控制与合规管理
来源 :中华考试网 2020-08-14
中【单选】商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为( )。
A.系统风险 B.非系统风险
C.合规风险 D.道德风险
【答案】C
【解析】合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
【单选】合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行( )做起。
A.全体员工 B.中层干部
C.基层员工 D.高层领导
【答案】D
【解析】合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
【多选】在我国商业银行合规管理方面,商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度,主要包括( )。
A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念
B.建立对管理人员合规绩效的考核制度
C.建立有效的合规问责制度
D.建立诚信举报制度
E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
【答案】BCD
【解析】选项AE属于建设强有力的合规文化的内容。
选项BCD属于有利于合规风险管理的基本制度,主要包括三项:
(1)建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
(2)建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。
(3)建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
【多选】下列属于合规管理的重点内容有( )。
A.建设强有力的合规文化
B.建立健全合规法律、法规
C.建立有效的合规风险管理体系
D.建立规避风险的管理体系
E.建立有利于合规风险管理的基本制度
【答案】ACE
【解析】关于商业银行的合规管理,应重点做到以下工作:
(1)建立强有力的合规文化。
(2)建立有效的合规风险管理体系。
(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。
【单选】合规政策不包括( )。
A.合规管理部门的权限
B.合规风险识别和管理流程
C.合规风险管理计划
D.合规文化
【答案】D
【解析】合规政策至少应包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
【多选】商业银行合规风险管理体系的基本要素包括( )。
A.合规风险管理计划
B.合规培训与教育制度
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源
E.合规风险识别和管理流程
【答案】ABCDE
【解析】合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
【单选】商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制,指的是( )。
A.合规管理 B.公司治理
C.内部控制 D.合规文化
【答案】C
【解析】内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
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