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2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟考题(三)

来源 :中华考试网 2020-06-04

  一、单选题

  1.利率市场化形成机制的组成部分不包括( )。

  A.市场基准利率体系

  B.以中央银行政策利率为核心的利率调控机制

  C.金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力

  D.税率体系

  2.合同订立需要具备要约和( )方式。

  A.执行

  B.承诺

  C.协商

  D.登记

  3.冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成( )。

  A.盗窃罪

  B.贷款诈骗罪

  C.信用卡诈骗罪

  D.信用证诈骗罪

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  4.( ) 是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法,也就是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”。

  A.风险分散

  B.风险对冲

  C.风险缓释和转移

  D.风险规避

  5.银行业金融机构有符合《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的违法情形且情节特别严重或者逾期不改正的,国务院银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者( );构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  A.予以取缔

  B.对其进行接管

  C.对其强制重组

  D.吊销其经营许可证

  6.法人的民事权利能力是法律赋予法人参加民事法律关系,取得民事权利、承担民事义务的资格。法人的民事权利能力与自然人的民事权利能力是不同的,其区别不包括( )。

  A.起止时间不同

  B.差异程度不同

  C.范围不同

  D.实现方式不同

  7.建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是( )。

  A.指定代理

  B.法定代理

  C.委托代理

  D.无权代理

  8.( )是指通过对一些关键的风险指标和环节进行监测,向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管控措施及其质量和效果。

  A.风险识别

  B.风险计量

  C.风险监测

  D.风险控制

  9.( )明显违反了“勤勉尽职”的要求。

  A.对所在机构诚实信用

  B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容

  C.切实履行岗位职责

  D.维护所在机构商业信誉

  10.A 银行工作人员在向客户介绍相关的投资产品时,承诺产品的高收益率,并口头以银行的名义担保收益。下列说法正确的是( )。

  A.没有履行职责向客户充分提示投资风险

  B.在没有确定的损失风险的情况下就不用向客户说明是否存在风险,以免客户退订产品

  C.投资产品都是存在风险的,这是人所共知的,因此没必要说明

  D.以上说法都不对

  11.目前,各银行根据个人需求提供个性化的还款方式及还款服务,较为常见的特色还款方式不包括( )。

  A.按季还本付息

  B.递增还款法

  C.递减还款法

  D.随心还还款法

  12.银团贷款又称辛迪加贷款,是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。下列关于银团贷款的说法,错误的是( )。

  A.银团成员应按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为

  B.单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的 10%

  C.分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于 50%

  D.银团参加行是指接受牵头行邀请,参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行

  13.授信额度的有效期限按照双方协议规定,通常为( ),适用于规定期限内的各类授信业务,主要用于解决客户短期的流动资金需要。

  A.半年

  B.1 年

  C.2 年

  D.3 年

  14.我国于 1997 年在封闭式证券投资基金的制度设计中引入托管制度,( )获得中国人民银行和中国证监会的联合批复,首家开办托管业务。

  A.中国人民银行

  B.中国农业银行

  C.中国工商银行

  D.中国建设银行

  15.下列关于资本市场的说法中,不正确的是( )。

  A.资本市场和货币市场的划分依据是金融工具的期限长短

  B.资本市场是指以短期金融工具为媒介进行的短期资金融通市场

  C.债券市场是资本市场的组成部分

  D.股票市场是资本市场的组成部分

  16.下列关于物价稳定与通货膨胀率的说法中,正确的是( )。

  A.物价稳定是要保持物价总水平的大体稳定,避免出现通货膨胀

  B.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍、明显地下降

  C.衡量物价稳定的宏观经济指标是通货膨胀率

  D.衡量通货膨胀最常用的指标是生产者物价指数

  17.下列关于定期存款的说法中,正确的是( )。

  A.根据不同的存取方式,定期存款分为四种,其中,整存整取最为常见,是定期存款的典型代表

  B.定期存款利率视期限长短而定,通常,期限越长,利率越低

  C.零存整取的利率低于活期存款

  D.存期内遇有利率调整,按当日挂牌公告的定期存款利率计息

  18.目前,银行主要办理进口信用证项下的 ( )。

  A.保兑业务

  B.保理业务

  C.进口押汇业务

  D.出口押汇业务

  19.( )是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益,但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型。

  A.保本固定收益产品

  B.开放式净值型产品

  C.非保本浮动收益理财产品

  D.保本浮动收益理财产品

  20.高资产净值客户是满足一定条件的商业银行客户,这些条件包括( )。

  A.单笔认购理财产品不少于 50 万元人民币的自然人

  B.个人收入在最近 2 年每年超过 20 万元人民币

  C.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币,且能提供相关证明的自然人

  D.家庭合计收入在最近 2 年内每年超过 30 万元人民币,且能提供相关证明的自然人

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