银行从业资格考试

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2020年初级银行从业资格考试法律法规强化习题(九)

来源 :中华考试网 2020-03-20

  巴塞尔委员会于2011年10月发布的( )中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  A.《加强银行公司治理的原则》

  B.《巴塞尔协议》

  C.《巴塞尔协议Ⅲ》

  D.《银行业监督管理法》

  『正确答案』A

  单选题

  股东参与银行重大决策的组织形式是( )。

  A.股东大会

  B.董事会

  C.决策反馈机制

  D.自上而下决策

  『正确答案』A

  多选题

  商业银行公司治理是指( )之间的相互关系。

  A.股东大会

  B.董事会

  C.监事会

  D.高级管理层

  E.股东

  『正确答案』ABCDE

  试题来源:[2020年银行从业(初级)考试题库

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  内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员,体现了商业银行内部控制的( )原则。

  A.全覆盖   B.制衡性

  C.匹配性   D.审慎性

  『正确答案』A

  单选题

  内部控制得以有效实施的前提是( )。

  A.极大的业务规模

  B.良好的治理结构

  C.良好的经济效益

  D.科学的员工结构

  『正确答案』B

  商业银行合规管理的重点内容不包括( )。

  A.建设强有力的合规文化

  B.建设有效的合规风险管理体系

  C.建立个人相关的合规档案

  D.建立有利于合规风险管理的基本制度

  『正确答案』C

  随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出( )的趋势。

  A.境内外、表内外、本外币

  B.综合化、多元化、集团化

  C.表内外、本外币、集团化

  D.境内外、本外币、集团化

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查商业银行资产负债管理。随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出表内外、本外币、集团化的趋势。

  多选题

  下列关于资产负债管理对象的理解正确的是( )。

  A.传统资产负债管理的对象即是银行的资产负债表

  B.在管理范畴上,资产负债管理长期依存于从单一本币口径衡量银行价值

  C.在管理思路上,由对表内资产负债规模被动管理,转变为对资产负债表内外项目规模、结构、风险的积极主动管理

  D.在新的金融市场环境下,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势

  E.资产负债管理体现了商业银行经营管理的最基本原则,即以安全性、流动性为基本前提,通过盈利性实现银行价值的最大化

  『正确答案』ACDE

  『答案解析』本题考查商业银行资产负债管理。在管理范畴上,从单一本币口径的资产负债管理转变为本外币资产负债的全面管理,从单一法人视角的资产负债管理,转变为从集团战略角度加强子公司和境外机构统一、全局性的资产负债管理。

  风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现( )的相互抵消,进而锁定整体收益率。

  A.利率风险和市场风险

  B.结构风险和利率风险

  C.结构风险和市场风险

  D.利率风险和再投资风险

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查资产负债管理工具。风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现利率风险和再投资风险的相互抵消,进而锁定整体收益率。

  多选题

  资产负债管理的策略主要包括( )。

  A.成本分析策略

  B.风险免疫管理策略

  C.表内资产负债匹配

  D.表外工具规避表内风险

  E.利用证券化剥离表内风险

  『正确答案』CDE

  『答案解析』本题考查资产负债管理策略。资产负债管理的策略主要包括:表内资产负债匹配、表外工具规避表内风险、利用证券化剥离表内风险。

  单选题

  ( )是指按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量。

  A.经济资本

  B.合格资本

  C.账面资本

  D.核心资本

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查合格资本。合格资本是指按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量。

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