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2019初级银行从业资格证法律法规提高练习题(十二)

来源 :中华考试网 2019-10-12

  【例题11:多选】健全的内部控制保障体系包括的要素有(  )。

  A.信息系统控制 B.报告机制 C.人员管理

  D.内控文化 E.考评管理

  【答案】ABCDE

  【解析】健全的内部控制保障体系包括的要素有信息系统控制、报告机制、业务连续性管理、人员管理、考评管理、内控文化。

  【例题12:单选】当前,银行业金融机构把(  )作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

  A.法律风险   B.合规管理

  C.内部控制   D.公司治理

  【答案】B

  【解析】当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

  【例题13:单选】商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(  )。

  A.系统风险   B.非系统风险

  C.合规风险   D.道德风险

  【答案】C

  【解析】合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  【例题14:单选】合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行( )做起。

  A.全体员工   B.中层干部

  C.基层员工   D.高层领导

  【答案】D

  【解析】合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。

  【例题15:多选】在我国商业银行合规管理方面,商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度,主要包括( )。

  A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念

  B.建立对管理人员合规绩效的考核制度

  C.建立有效的合规问责制度

  D.建立诚信举报制度

  E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念

  【答案】BCD

  【解析】选项AE属于建设强有力的合规文化的内容。

  选项BCD属于有利于合规风险管理的基本制度,主要包括三项:

  (1)建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

  (2)建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。

  (3)建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

  【例题16:多选】下列属于合规管理的重点内容有(  )。

  A.建设强有力的合规文化

  B.建立健全合规法律、法规

  C.建立有效的合规风险管理体系

  D.建立规避风险的管理体系

  E.建立有利于合规风险管理的基本制度

  【答案】ACE

  【解析】关于商业银行的合规管理,应重点做到以下工作:

  (1)建立强有力的合规文化。

  (2)建立有效的合规风险管理体系。

  (3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

  【例题17:单选】合规政策不包括(  )。

  A.合规管理部门的权限

  B.合规风险识别和管理流程

  C.合规风险管理计划

  D.合规文化

  【答案】D

  【解析】合规政策至少应包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

  例题18:多选】商业银行合规风险管理体系的基本要素包括(  )。

  A.合规风险管理计划

  B.合规培训与教育制度

  C.合规政策

  D.合规管理部门的组织结构和资源

  E.合规风险识别和管理流程

  【答案】ABCDE

  【解析】合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

  【例题19:单选】商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制,指的是(  )。

  A.合规管理  B.公司治理

  C.内部控制  D.合规文化

  【答案】C

  【解析】内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库

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