2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（7）
来源 :中华考试网 2019-07-09
中【例题1：单选】公司的股东以( )对公司承担责任。
A.股东协议
B.公司财产
C.家庭财产
D.其出资额或认购的股份
【答案】D
【解析】公司是指股东依照《中华人民共和国公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。
【例题2：多选】以公司的股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为( )。
A.无限公司 B.有限责任公司
C.股份有限公司 D.两合公司 E.人合公司
【答案】ABCD
【解析】以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司
【例题3：单选】国有独资公司的法律性质是( )。
A.有限责任公司 B.股份有限公司
C.无限公司 D.两合公司
【答案】A
【解析】一人公司和国有独资公司是一类特殊的有限责任公司。
【例题4：单选】公司成立的日期是( )。
A.公司验资合格日期 B.营业执照签发日期
C.公司章程颁布日期 D.在有关部门进行设立登记的日期
【答案】B
【解析】公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。
|
试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级取证班，送VIP题库 无基础通关 |
|
【例题5：单选】下列关于公司设立的说法中，错误的 是( )。
A.设立公司应当在工商行政管理机关进行设立登记
B.只要具备公司设立条件，公司就能成立
C.公司营业执照签发日期就是公司成立日期
D.公司营业执照签发日期就是公司取得法人资格的日期
【答案】B
【解析】仅具备公司的设立条件，而不履行公司设立登记程序，公司不能成立，也不能取得法人资格。
【例题6：单选】公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件是( )。
A.公司内部管理制度 B.企业法
C.公司法 D.公司章程
【答案】D
【解析】公司章程是公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。
【例题7：多选】公司章程的作用有( )。
A.是公司设立过程中重要的法律文件
B.是确定公司权利关系的基本法律文件
C.是确定公司义务关系的基本法律文件
D.是公司对外进行经济交往的基本法律依据
E.是公司的自治规范
【答案】ABCDE
【解析】公司章程有如下作用：(1)公司章程是公司设立过程中重要的法律文件。(2)公司章程是确定公司权利、义务关系的基本法律文件。(3)公司章程是公司对外进行经济交往的基本法律依据。(4)公司章程是公司的自治规范。
【例题8：判断】资本法定的目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础，《公司法》允许公司资本的分批缴纳。( )
A.正确 B.错误
【答案】A
【解析】资本法定的目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础，《公司法》允许公司资本的分批缴纳。
【例题9：单选】公司增加或减少注册资本，须由公司( )作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。
A.股东大会或股东会 B.监事会 C.公司经理 D.董事会
【答案】A
【解析】公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。
【例题10：多选】我国公司资本制度的特点有( )。
A.资本流动 B.公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
C.货币出资 D.公司资本不得任意变更
E.资本法定
【答案】BDE
【解析】我国公司资本制度的特点包括：(1)资本法定。(2)强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。(3)强调公司资本不得随意变更。
【例题11：单选】股份有限公司的权力机构是( )。
A.董事会 B.实际控制人
C.股东大会 D.监事会
【答案】C
【解析】股份有限公司的权力机构是股东大会，决定公司战略性的重大问题。
【例题12：单选】决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事是( )的职责。
A.公司经理 B.股东大会
C.董事会 D.监事会
【答案】B
【解析】股东大会作为公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。股东大会还有监督董事会和监事会的职责。
【例题13：多选】下列属于公司董事会职责的有( )。
A.选举和更换董事 B.决定公司组织变更
C.召集股东会 D.制定公司基本管理制度
E.监督监事会
【答案】CD
【解析】董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构，负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东大会决议，负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理)，制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责，接受股东会监督。
【例题14：单选】在公司的组织机构中，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性进行监督的机构是( )。
A.监事会
B.股东大会
C.董事会
D.董事会主席
【答案】A
【解析】监事会是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。
【例题15：单选】公司经理对( )负责。
A.董事会 B.监事会
C.股东大会 D.工会
【答案】A
【解析】公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员，公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。
【例题16：多选】《中华人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括( )。
A.被依法吊销营业执照 B.公司法人代表死亡
C.公司章程规定的营业期限届满 D.公司亏损
E.股东大会决议解散
【答案】ACE
【解析】《中华人民共和国公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：(1)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时。(2)股东会或股东大会决议解散。(3)因公司合并或者分立需要解散的。(4)公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销。(5)人民法院依法予以解散的。
【例题17：多选】甲公司是依法成立的股份制有限公司，出现下列( )情形时，甲公司终止。
A.公司负债过重 B.公司破产
C.公司解散 D.公司停业 E.公司违规开展业务
【答案】BC
【解析】公司终止主要有两种情形：(1)公司破产。(2)公司解散。
【例题18：单选】《证券法》贯彻的最基本的原则是( ) 。
A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则
B.合法原则
C.三公原则
D.分业经营、分业管理原则
【答案】C
【解析】《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平、公正原则。
【例题19：多选】下列选项中，属于公开发行的是( )。
A.私募发行
B.向不特定对象发行证券的
C.可转债的发行
D.向特定对象发行证券累计超过二百人的
E.向特定对象发行证券的
【答案】BD
【解析】《证券法》第十条第二款规定，有下列情形之一的，为公开发行：
①向不特定对象发行证券的;
②向特定对象发行证券累计超过二百人的;
③法律、行政法规规定的其他发行行为。
【例题20：单选】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是( )。
A.审批制 B.核准制
C.注册制 D.会员制
【答案】C
【解析】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。
《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。
【例题21：单选】我国证券公开发行实行的是( )。
A.核准制 B.注册制
C.备案制 D.审批制
【答案】A
【解析】《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院好赠券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，未经核准，任何单位或个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。
(1)证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。
(2)注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。其最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。如果公开方式适当，证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平，或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。注册制主张事后控制。注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。
(3)审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。审批制的主要特点表现为：企业的选择和推荐，由地方和主管政府机构根据额度决定的;企业发行股票的规模，按计划来确定;发行审核直接由证监会审批通过;在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预。
【例题22：单选】证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。
A.30 B.60
C.90 D.180
【答案】C
【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
【例题23：单选】下列关于交易条件的说法，不正确的是( )。
A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券
B.依法发行的股票、公司债券，在限定期限内不得买卖
C.证券在证券交易所上市，应当采用公开的集中交易方式
D.依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易
【答案】C
【解析】选项C为证券交易的方式，而不是条件。
【例题24：多选】股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件包括( )。
A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
B.公司股本总额不少于人民币3000万元
C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
D.公司最近3年无重大违法行为
E.财务会计报告无虚假记载
【答案】ABCDE
【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。(4)公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(5)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
【例题25：多选】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所暂停其股票上市交易( )。
A.公司股本总额、股权分布发生变化不再具备上市条件
B.公司不按照规定公开其财务状况
C.公司有重大违法行为
D.公司最近三年连续亏损
E.公司高级管理人员发生重要变动
【答案】ABCD
【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：
①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;
②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;
③公司有重大违法行为;公司最近三年连续亏损;
④证券交易所上市规则规定的其他情形。
【例题26：多选】下列属于证券交易所决定终止上市公司股票上市交易情形的有( )。
A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正
C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利
D.公司解散或者被宣告破产
E.公司高层发生重大人员变化
【答案】ABCD
【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;
②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正;
③公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利; ④公司解散或者被宣告破产;
⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。
【例题27：单选】公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币( )。
A.1000万元 B.3000万元 C.5000万元 D.1亿元
【答案】C
【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
【例题28：单选】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.分散 B.集资 C.集合 D.合作
【答案】C
【解析】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
按照不同的标准，基金可以分为多种类别：
①按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金;
②按照基金组织形式的不同可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等;
③按照基金运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金等;
④按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。
【例题29：多选】按照基金组织形式的不同，基金可以分为( )。
A.契约型基金 B.公司性基金
C.合伙型基金 D.公募型基金
E.私募型基金
【答案】ABC
【解析】按照基金组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等。
按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金。
【例题30：多选】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为( )。
A.封闭式基金 B.开放式基金
C.私募基金 D.风险投资基金 E.契约型基金
【答案】AB
【解析】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
【例题31：判断】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。( )
A.正确 B.错误
【答案】A
【解析】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。
【例题32：单选】( )是我国基金监管法律体系的核心。
A.《基金法》 B. 《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券法》 D.《证券投资基金管理公司管理办法》
【答案】A
【解析】《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规范，是我国基金监管法律体系的核心。
【例题33：单选】下列关于证券投资基金特点的说法， 错误的是( )。
A.无须托管，方便灵活
B.集合理财，专业管理
C.组合投资，分散风险
D.利益共享，风险共担
【答案】A
【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财，专业管理;②组合投资，分散风险;③利益共享，风险共担;④严格监管，信息透明;⑤独立托管，保障安全。
【例题34：判断】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。( )
A.正确 B.错误
【答案】A
【解析】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。
【例题35：多选】下列关于证券投资基金类型的说法，正确的有( )。
A.百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
B.百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
C.百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金
D.百分之八十以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金
E.投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的，为混合基金
【答案】ABCE
【解析】仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。
【例题36：单选】我国对于私募证券投资基金的监管，采用的原则不包括( )。
A.适度监管 B.自律监管 C.底线监管 D.行政审批
【答案】D
【解析】我国对于私募证券投资基金的监管，采用适度监管、自律监管和底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。
【例题37：多选】相对于证券投资基金，私募股权基金的特点有( )。
A.投资期限短 B.流动性较好
C.投后管理投入资源多 D.专业性较强
E.投资收益波动性较大
【答案】CDE
【解析】相对于证券投资基金，私募股权基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性较强，投资收益波动性较大等特点。
【例题38：多选】商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备特别条件，下列说法正确有的( )。
A.有专门负责基金销售业务的部门
B.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
C.最近3 年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚
D.公司主要分支机构基金销售业务负责人1/2以上已取得基金从业资格
E.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于20 人
【答案】ABC
【解析】公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2 年以上或者在其他金融相关机构5 年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;
国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30 人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20 人。
【例题39：单选】根据保险的实施方式，保险可以分为( )。
A.社会保险和普通保险
B.原保险和再保险
C.财产保险和人身保险
D.自愿保险和强制保险
【答案】D
【解析】根据保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险。
【例题40：单选】下列选项关于保险分类的说法中，错误的 是( )。
A.按保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险
B.按保险承担的责任次序不同，保险可以分为原保险和再保险
C.按保险赔偿的方式不同，保险可以分为财产保险和人身保险
D.按保险的实施方式不同，保险可以分为自愿保险和强制保险
【答案】C
【解析】按保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险。
【例题41：判断】保险合同的当事人包括被保险人和受益人。( )
A.正确 B.错误
【答案】B
【解析】保险合同的当事人包括保险人和投保人，保险合同的关系人包括被保险人和受益人。
【例题42：判断】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。( )
A.正确 B.错误
【答案】A
【解析】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。
【例题43：判断】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。( )
A.正确 B.错误
【答案】B
【解析】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不能同时接受两个以上保险人的委托。
【例题44：判断】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险专业代理机构。( )
A.正确 B.错误
【答案】B
【解析】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险兼业代理机构。
【例题45：单选】( )是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。
A.信托 B.保险 C.债券 D.委托
【答案】A
【解析】信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。
信托的基本特征：
(1)信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉;
(2)信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人;
(3)信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。
它区别于委托人未设立的信托财产，亦区别于受托人的固有财产，信托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响，委托人、受托人或受益人的债权人一般也无法对信托财产主张权利;
(4)受托人要为受益人的最大利益管理信托事务;
(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。
【例题46：单选】信托行为建立的基础是( )。
A.委托 B.资金 C.信任 D.股权
【答案】C
【解析】信任是信托成立的基础。
【例题47：多选】信托的基本特征包括( )。
A.信托是以信任为基础
B.信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人
C.信托财产具有独立性
D.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务
E.信托具有一定的连续性和稳定性
【答案】ABCDE
【解析】信托的基本特征：
(1)信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉;
(2)信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人;
(3)信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。
(4)受托人要为受益人的最大利益管理信托事务;
(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。
【例题48：单选】与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为( )。
A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B.委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D.受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产
【答案】C
【解析】信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托区别于一般委托代理关系的重要特征是受托人以自己的名义管理或者处分信托财产。
【例题49：多选】信托与委托的区别有( )。
A.当事人数量不同 B.名义不同
C.效力不同 D.期限的长度不同
E.财产所有权变化不同
【答案】ABE
【解析】信托与委托的区别有：①当事人数量不同;②财产所有权变化不同;③成立的条件不同;④名义不同;⑤权限不同;⑥期限的稳定性不同。
【例题50：单选】信托委托人的权利不包括( )。
A.收益权 B.知情权
C.撤销权 D.管理方法变更权
【答案】A
【解析】委托人的权利主要有：(1)知情权;(2)管理方法变更权;(3)撤销权;(4)解任权。
【例题51：多选】信托法律关系的主体一般包括( )。
A.委托人 B.托管人 C.受托人 D.受益人 E.代理人
【答案】ACD
【解析】信托法律关系的主体一般包括委托人、受托人和受益人。
【例题52：多选】下列关于信托财产的说法，正确的有( )。
A.信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产
B.建立信托后，若委托人被宣告破产，当委托人是唯一受益人时，信托终止，信托财产作为清算财产
C.除法律规定的情况外，对信托财产不得强制执行
D.受托人因管理信托财产而取得的信托利益，不属于信托财产
E.法律法规禁止流通的财产不能作为信托财产
【答案】ABCE
【解析】受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产。
【例题53：多选】信托财产的性质有( )。
A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别
B.信托财产与受托人固有财产相区别
C.受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产
D.除法律规定的情况外，对信托财产不得强制执行
E.受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产属于其遗产或者清算财产
【答案】ABCD
【解析】信托财产的性质包括：
(1)信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别;
(2)信托财产与受托人固有财产相区别;
(3)受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产;
(4)除法律规定的情况外，对信托财产不得强制执行。
【例题54：多选】委托人可以变更受益人的情形有( )。
A.受益人对委托人有重大侵权行为 B.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
C.信托被撤销 D.经受益人同意
E.信托目的不能实现
【答案】ABD
【解析】设立信托后，有下列情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权：
(1)受益人对委托人有重大侵权行为;
(2)受益人对其他共同受益人有重大侵权行为;
(3)经受益人同意;
(4)信托文件规定的其他情形。
【例题55：多选】信托终止的情形有( )。
A.信托文件规定的终止事由发生 B.信托的存续违反信托目的
C.信托目的已经实现或者不能实现 D.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
E.信托被撤销或者是被解除
【答案】ABCE
【解析】有下列情形之一的，信托终止：
(1)信托文件规定的终止事由发生;
(2)信托的存续违反信托目的;
(3)信托目的已经实现或者不能实现;
(4)信托当事人协商同意;
(5)信托被撤销;
(6)信托被解除。
【例题57：判断】票据的流通性是票据的基本特征。( )
A.正确 B.错误
【答案】A
【解析】票据的流通性是票据的基本特征。
【例题58：单选】李某是某张本票的持有者，他在行使票据权利时，无须说明其取得该票据的原因，只要占有该票据就可以行使票据权利，这主要是因为( )。
A.票据是一种无因证券
B.票据是文义证券
C.票据是设权证券
D.票据是要式证券
【答案】A
【解析】票据是一种无因证券，票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利。
【例题59：单选】下列关于票据特征的说法中，错误的是( )。
A.票据是要式证券 B.票据是设权证券
C.票据是债权证券 D.票据是股权证券
【答案】D
【解析】票据所创设的权利是金钱债权，票据持有人可以对票据所记载的一定数额的金钱向票据的特定债务人行使请求付款权，因此票据是一种金钱债权证券而非股权证券。【例题60：单选】票据最早是作为( )出现的，这是票据最原始、最简单的作用。
A.支付工具 B.结算工具 C.信用工具 D.流通工具
【答案】A
【解析】票据最早是作为支付工具出现的，这是票据最原始、最简单的作用。
(三)融资作用
票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。所谓票据贴现，是指未到期票据的买卖行为，持有未到期票据的人通过卖出票据得到现款。
【例题61：判断】票据的融资作用主要是通过票据的承兑来实现的。( )
A.正确 B.错误
【答案】B
【解析】票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。【例题62：多选】下列选项中，属于票据功能的有( )。
A.融资功能 B.替代货币功能
C.支付与结算功能 D.汇兑功能
E.信用功能
【答案】ABCDE
【解析】票据的功能包括：(1)汇兑作用;(2)支付与结算作用;(3)融资作用;(4)替代货币作用;(5)信用作用。
【例题63：单选】出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为是( )。
A.保证 B.承兑
C.背书 D.出票
【答案】D
【解析】出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为，包括“做成”和“交付”两种行为。
【例题64：单选】票据转让的主要方法是( )。
A.背书 B.转贴现
C.贴现 D.再贴现
【答案】A
【解析】票据的特点在于其流通，票据转让的主要方法是背书。
【例题65：单选】票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给( )。
A.出票人
B.被背书人
C.背书人
D.承兑人
【答案】B
【解析】背书是转让票据权利的行为，票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给被背书人。
【例题66：单选】票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，( )是汇票所独有的一种票据行为。
A.出票
B.背书
C.承兑
D.保证
【答案】C
【解析】承兑是汇票所独有的一种票据行为。
【例题67：单选】在票据种类中，票据保证不适用于( )。
A.本票 B.银行汇票
C.商业汇票 D.支票
【答案】D
【解析】保证是票据行为之一，是指除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行、以承担同一内容的票据债务为目的的一种附属票据行为。票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于汇票和本票，不适用于支票。
【例题68：多选】根据我国《票据法》的规定，下列选项中属于票据行为的是( )。
A.出票 B.背书
C.承兑 D.保证
E.贴现
【答案】ABCD
【解析】根据我国《票据法》的规定，票据行为包括：出票、背书、承兑、保证。
【例题69：单选】下列关于票据权利的说法，不正确的是( )。
A.票据权利包括付款请求权和追索权
B.付款请求权是第一顺序请求权
C.付款请求权和追索权可以同时行使
D.票据主债务人包括汇票的付款人或承兑人、本票的付款人以及支票的付款人
【答案】C
【解析】票据权利包括付款请求权和追索权。付款请求权是第一顺序请求权，追索权是在付款请求权得不到实现后才能行使的权利，是第二顺序请求权。
【例题70：单选】下列不属于票据继受取得方式的是( )。
A.接受朋友赠予票据
B.从发票人处得到票据权利
C.因公司合并而取得
D.从父母处继承票据权利
【答案】B
【解析】选项ACD属于继受取得。选项B属于原始取得。
原始取得是指发票人制成票据并交付给受款人后，受款人即从发票人处得到票据权利，这种取得票据的方式为原始取得。
【例题71：单选】持票人明知转让票据者无处分或交付票据的权利，或者虽然不是明知但应当或者可能知道让与人无处分权而由于过错或疏忽大意未能得知而取得票据，称为( )。
A.无意取得
B.非故意取得
C.恶意取得
D.善意取得
【答案】C
【解析】从票据取得的主观状态看，票据权利取得分为善意取得和恶意取得。其中，持票人明知转让票据者无处分或交付票据的权利，或者虽然不是明知但应当或者可能知道让与人无处分权而由于过错或疏忽大意未能得知而取得票据，称为恶意取得。
【例题72：单选】( )是指票据债权人为防止其票据权利的丧失，依据《中华人民共和国票据法》规定而采取的行为。
A.票据权利的行使 B.票据权利的消灭
C.票据权利的取得 D.票据权利的保全
【答案】D
【解析】票据权利的保全是指票据债权人为防止其票据权利的丧失，依《中华人民共和国票据法》规定而采取的行为，例如，为防止追索权的丧失，采取作出拒绝证书的方式。
【例题73：单选】持票人对支票出票人的权利，( )。
A.自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月
B.自出票日起6个月
C.自出票日起2年
D.自票据到期日起2年
【答案】B
【解析】持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年，见票即付的汇票、本票，自出票日起2年;持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月。
【例题74：判断】票据的融资作用主要是通过票据的承兑来实现的。( )
A.正确 B.错误
【答案】B
【解析】票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。
【例题75：单选】王某持有的一张银行承兑汇票不小心丢失，其可以在通知挂失止付后( )，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。
A.5日内 B.6日内
C.2日内 D.3日内
【答案】D
【解析】失票人应当在通知挂失止付后3日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。
【例题76：单选】公示催告应当向( )申请。
A.票据支付地的基层人民法院
B.票据丢失地的基层人民法院
C.票据出票地的基层人民法院
D.票据支付地的中级人民法院
【答案】A
【解析】公示催告应当向票据支付地的基层人民法院申请。
【例题77：多选】下列选项中，属于票据丧失后补救措施的是( )。
A.公示催告 B.登报声明作废
C.挂失止付 D.提起诉讼
E.尽快告知票据付款人
【答案】ACD
【解析】票据丧失的补救措施包括：(1)挂失止付;(2)公示催告;(3)提起诉讼。
|
试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级取证班，送VIP题库 无基础通关 |
|