银行从业资格考试

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2018年银行从业资格考试法律法规题库(10)

来源 :中华考试网 2018-03-13

  二、多项选择题

  1、商业银行内部控制应当贯彻(ABCD)原则。

  A、全面 B、审慎 C、有效 D、独立

  2、银行监管机构对商业银行内部控制评价应从(ABCD)等方面进行。

  A、充分性 B、合规性 C、有效性 D、适宜性

  3、下列合同中哪些既可以是有偿的,也可以是无偿的(AC)。

  A、委托合同 B、买卖合同

  C、保管合同 D、赠与合同

  4、承担违反经济合同的责任主要有(ABCD)。

  A、支付违约金   B、支付赔偿金

  C、继续履行    D、返还定金

  5、经济合同订立后(ABCD)不允许变更或解除合同。

  A、法定代表人变动    B、承办人变动

  C、发生合并    D、发生分立

  6、在(AB)时免除违反经济合同责任。

  A、发生不可抗力  B、法律或经济合同中有免责条件

  C、一方过错违约   D、双方过错违约

  7、(ABCD)属于无代理权的行为。

  A、未授予委托代理权

  B、代理权终止

  C、超越代理权

  D、代理人以被代理人的名义同自已订立的合同

  8、银行业金融机构应当将下列哪些交易或者行为,作为可疑交易进行报告:(ABCD)。

  A、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

  B、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。

  C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

  D、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。

  9、银监会鼓励符合哪些条件的商业银行开展金融创新: (ABCD)。

  A、资本充足率达标

  B、公司治理结构良好

  C、内控制度严密

  D、风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求

  10、商业银行开展金融创新活动,应做到:(ABCD)。

  A、认识你的风险 B、认识你的业务

  C、认识你的客户 D、认识你的交易对手

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