银行从业资格考试

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2018银行从业资格考试法律法规考试试题:第十一章

来源 :中华考试网 2018-02-26

  二、多选题

  1.(多选)对于(  )决议,应当由董事会 2/3 以上董事通过方可有效。

  A.利润分配方案

  B.重大投资

  C.聘任或解聘高级管理人员

  D.资本补充方案

  E.财务重组等重大事项

  【答案】ABCDE。解析:对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项.应当由董事会 2/3 以上董事通过方可有效。

  2.(多选)以下关于合规风险定义,正确的有(  )。

  A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

  B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

  C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

  D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

  E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

  【答案】ABCD。解析:商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险叫做合规风险。

  3.(多选)合规风险管理体系应包括(  )要素。

  A.合规政策

  B.合规管理部门的组织结构和资源

  C.合规风险管理计划

  D.合规风险识别和管理流程

  E.合规培训与教育制度

  【答案】ABCDE。解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:合规政策、舍规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确。

  三、判断题

  1.(判断)监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B。解析:监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。

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